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Cake DeFi en Allemagne – État actuel des enquêtes BaFin

+++ Mise à jour : le 28.07.2023, la BaFin retire l’avertissement – Communiqué de presse de Bake +++

Selon le communiqué de presse officiel, la BaFin (Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers, conformément à l’AMF française) enquête depuis le 7 janvier 2022  conformément à l’article 37 (4) de la loi bancaire allemande (KWG) contre Cake Pte, basée à Singapour. Ltd. La raison en est qu’en vertu de la législation allemande, elle ne dispose pas d’une licence pour exercer des activités bancaires ou fournir des services financiers. BaFin suppose que Cake DeFi effectue des transactions bancaires non autorisées en Allemagne sur le site www.cakedefi.com, pour lesquelles une licence est requise en Allemagne. À l’exception d’un message d’avertissement pour les utilisateurs, aucune restriction de grande envergure n’est apparue à ce stade. Les services de lending et liquidity mining peuvent être utilisés comme avant. Cependant, depuis le 14/04 il n’y a plus de récompenses de parrainage pour les utilisateurs allemands en 2022. Une “interdiction” de Cake DeFi aurait probablement des conséquences considérables pour l’écosystème DeFiChain, car Cake DeFi est une passerelle centrale vers DeFiChain pour de nombreux utilisateurs.

Meldung zur BaFin-Ermittlung gegen CakeDeFi
Rapport sur l’enquête de BaFin sur Cake Pte. Ltd

Comment réagit Cake DeFi ?

En première réaction, le PDG et fondateur Dr. Julian Hosp une courte déclaration sur Youtube et un autre long flux en direct pour préciser que tous les services sont disponibles comme d’habitude et qu’il n’y a aucun risque pour les investissements. De plus, la langue allemande a été supprimée du site Web le 9 février 2022, comme ce fut le cas avec Binance, Crypto.com ou Kraken, par exemple, et une référence a été faite au siège de l’entreprise à Singapour via Twitter.

Il convient également de mentionner que Cake DeFi n’a pu se manifester au sujet de l’enquête qu’après l’annonce faite par la BaFin, car Cake DeFi n’avait pas reçu de communication officielle de la part de la BaFin au préalable. Au lieu de cela, Cake DeFi n’a reçu qu’un ticket d’assistance anonyme qui ne permettait pas de supposer directement une communication officielle de la part de la BaFin.

Message Twitter de Cake DeFi sur la communication de la BaFin

Dans l’étape suivante, Hosp a également annoncé dans une liste de diffusion le 7 mars 2022 que Cake DeFi est en train de demander une licence de cryptographie pour la zone UE. Cette licence est similaire à la loi sur les services de paiement déjà en vigueur à Singapour, qui permet de proposer des crypto-monnaies comme moyen de paiement. Les décrets européens actuels sur les marchés des actifs cryptographiques (MiCA), qui devraient entrer en vigueur à l’été 2024, permettront d’utiliser cette licence dans toute l’UE. De plus, Hosp prétend s’occuper de manière proactive d’une telle licence de cryptographie afin de continuer à offrir aux clients allemands et européens la sécurité et la transparence de la plate-forme.

Twitter-Meldung von CakeDeFi
Message Twitter de Cake DeFi sur l’enquête BaFin

Cake DeFi sera-t-il interdit en Allemagne ?

Personne ne peut anticiper les résultats exacts des tests, mais nous pouvons tirer des conclusions sur cette procédure à partir de procédures connues (cf. par exemple Binance & Kraken).

De mon point de vue personnel, il est plutôt peu probable que les enquêtes de la BaFin aient des conséquences de grande envergure. Les précédents existants (cf. Binance, Crypto.com) n’ont conduit qu’à des modifications de l’offre mais pas à une interdiction d’utilisation pour les utilisateurs allemands. J’aime aussi la communication proactive de l’équipe Cake DeFi autour de Julian Hosp. Les questions sur l’état de l’enquête sont (dans la mesure du possible) ouvertes et sous différents formats, par ex. sur Twitter Spaces, discuté de manière intensive. Même avec des questions provocantes, l’équipe Cake DeFi reste calme et communique clairement. En outre, la demande de licence de cryptographie pour l’UE doit être soulignée positivement. L’équipe signale ainsi qu’elle se rapproche de manière proactive des autorités de tutelle et des institutions étatiques. L’objectif est une communication et un soutien constructifs et non un comportement destructeur. Mais assez de mon évaluation

Comment réagit le marché ?

En tant qu’économiste de marché convaincu, vous savez que le marché libre évalue généralement très rapidement l’information et, en particulier, que les risques sont pris en compte dans la tarification. Après la publication du rapport BaFin, le prix du DFI a chuté de quelques points de pourcentage et a été coté à un minimum d’environ 2,44 USD ou environ 0,00006 BTC par DFI. Malgré le rapport, le prix a fortement augmenté dans les trois mois qui ont suivi. Le taux actuel (au 30 avril 2022) est d’environ 4,34 dollars américains ou d’environ 0,0011 BTC par IFD. À mon avis, c’est une autre indication que le marché et les investisseurs sont détendus à propos de l’examen de la BaFin. Quelle est votre opinion? Écrivez-nous dans les commentaires ou sur Telegram !

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Infos générales

Comment fonctionne le staking sur DeFiChain ?

Qu’est-ce que le staking ?

“Preuve d’enjeu” désigne une méthode ou un processus utilisé pour établir un consensus, valider des transactions et créer de nouveaux jetons (tokens). Pour cela, par rapport aux blockchains de preuve de travail connues (Bitcoin et jusqu’à présent Ethereum), la puissance de calcul des validateurs n’est pas utilisée pour effectuer des transactions. Au lieu de cela, des codes de validateurs sont créés en déposant une quantité de coins ou de tokens déterminée en fonction de la blockchain. Le propriétaire du nœud devient alors un validateur et peut vérifier et confirmer les transactions effectuées.

En guise d’incitation positive, les validateurs reçoivent un pourcentage des frais (de transaction) encourus en récompense de la réalisation de validations réussies. Par mesure de sécurité supplémentaire, les validateurs sont également sanctionnés en cas de comportement erroné par un retrait partiel de leurs crypto-monnaies. Une connexion interrompue au réseau, par exemple, fait déjà partie de ces comportements erronés. C’est pourquoi, en tant qu’individu, devenir validateur seul représente un certain défi, car une infrastructure stable et sûre est nécessaire. En outre, selon le réseau de la blockchain, il est nécessaire de déposer un montant minimum (relativement) élevé et de garantir de longues périodes de verrouillage. C’est pourquoi le staking est souvent délégué dans de grands pools (Delegated PoS). Dans ces pools, les participants peuvent déjà déposer de petites quantités, ce qui permet de garantir le montant minimum et l’infrastructure nécessaire. Les participants reçoivent alors une récompense au prorata des récompenses pour l’ensemble du pool. Sur stakingrewards, on obtient une vue d’ensemble des plus grandes blockchains preuve d’enjeu avec les récompenses moyennes et le pourcentage de coins en circulation grâce au staking.

Staking sur DeFiChain

DeFiChain utilise également le mécanisme de la preuve d’enjeu. Pour pouvoir exploiter un masternode, un validateur doit d’abord fournir et verrouiller 20.000 DFI (prix d’environ 2,60 $ par DFI). Un tel masternode est alors responsable de la validation des transactions. A l’avenir, il est prévu d’abaisser régulièrement le nombre minimum de votes de la communauté afin de permettre une plus grande décentralisation et un plus grand nombre de masternodes. Pour simplifier l’exploitation des masternodes, DefiChain propose à cet effet un guide étape par étape pour la version de bureau.

L’une des particularités de DeFiChain est d’être étroitement lié à la blockchain Bitcoin. Chaque fois que 60 blocs sont validés (environ 30 minutes), la blockchain de DeFiChain est inscrite dans la blockchain Bitcoin au moyen de Merkle Root. Le validateur de cette opération reçoit une récompense supplémentaire. Selon stakingrewards, environ 30% de tous les DFI au total sont mis à disposition pour le staking, ce qui correspond actuellement à une valeur de 466 millions de dollars. En outre, 91.000 utilisateurs participent au staking.

Comment faire du staking avec mes DFI sur DeFiChain ?

Nous avons examiné le marché pour vous. Pour nous, trois possibilités sont actuellement les plus judicieuses (sans tri). 1. mise en place de son propre masternode. 2. utilisation du service de CakeDeFi. 3. staking via dfx.swiss. En raison du prix actuel de DFI, il est parfois difficile pour un particulier de créer un tel masterode et de pouvoir participer au staking. C’est pourquoi il est possible de faire réaliser le staking par d’autres, qui reçoivent des frais pour la mise en place et l’exploitation du masternode.

Services de staking pour les montants inférieurs à 20.000 DFI

Une solution alternative consiste à participer au réseau via un pool de CakeDeFi. Cette option offre la possibilité de participer au staking avec de petits montants, à partir de 1 DFI. Dans le “freezer” de CakeDeFi, les DFI peuvent être placés pour le staking à différentes durées de 1,3,6,12,24,36,60 et 120 mois. Plus la durée est longue, plus le rendement moyen est élevé. Pour un investissement sur 1 mois, le rendement est d’environ 40% par an. Pour un investissement à long terme de 60 ou 120 mois, il passe respectivement à 63% et 92%. Selon les propres statistiques de CakeDeFi, un total d’environ 48 millions de DFI sont actuellement mis à disposition pour le staking, dont plus de la moitié sur la durée complète de 120 mois.

Un autre fournisseur est dfx.swiss, qui propose également un service de staking. Ce qui est positif, c’est qu’il propose ces services non seulement aux particuliers, mais aussi aux entreprises ! De plus, dfx.swiss offre la possibilité d’investir directement en EUR, CHF ou USD dans le staking, sans avoir à acheter de DFI dans un premier temps par exemple. Cela peut présenter des avantages, notamment en ce qui concerne l’impôt.

Services de staking pour les contributions à partir de 20.000 DFI

Une autre possibilité intéressante est offerte par mydeficha.in. Si tu possèdes 20.000 DFI (ou plus), mydefichain t’aide à exploiter un fullnode. En particulier pour les personnes qui se penchent moins intensément sur les détails techniques, cela présente des avantages ! Par exemple, il ne faut pas mettre en place soi-même son propre serveur Linux et se soucier de sa disponibilité permanente (stabilité, connexion Internet, etc.). De plus, mydeficha.in offre un support via le canal Telegram ainsi que par e-mail.

Connais-tu d’autres fournisseurs que nous devrions inclure dans notre aperçu ? N’hésite pas à nous envoyer un message ou à rejoindre la communauté DeFiChain Telegram. Nous nous réjouissons de t’accueillir !