Catégorie : Infos générales

Ce qui suit est une documentation d’un espace Twitter récent hébergé par Andreas Isaak (Twitter : https://twitter.com/andreasisaakme ).

Tout ce que je dis est purement basé sur ce que je sais de mes connaissances, mon expérience et les informations publiques actuelles que je comprends. Je fais cet espace Twitter parce que j’ai vu sur Twitter que beaucoup de gens veulent en savoir plus sur DeFi Meta Chain. Si vous pensez que j’ai déformé ou oublié quelque chose, je serais heureux d’en discuter dans les commentaires sous cet espace Twitter.

Ce que je sais des autres blockchains compatibles EVM

DeFiChain	DeFi Meta Chain
Turing incomplet (pas de programmabilité universelle, possibilités d’exécution très limitées -> vecteurs d’attaque potentiels)	Turing complet (programmabilité universelle, vous pouvez pratiquement tout faire -> éliminant les vecteurs d’attaque)
Les validateurs gagnent des récompenses en bloc + des frais de transaction	Les validateurs ne gagnent que des frais de transaction
Staking et des smart contracts sur la couche de consensus -> hard fork nécessaire pour les nouvelles fonctionnalités	Staking et des smart contracts sur la couche d’application -> n’importe qui peut déployer des smart contracts sur DeFi Meta Chain et créer des dApps à tout moment. Les smart contracts peuvent agir comme un utilisateur normal et déclencher d’autres smart contracts -> automatisation
Frais de fourniture LP payés	Frais de fourniture LP composés
Récompenses versées immédiatement sans mise	Les jetons LP doivent être jalonnés pour gagner des récompenses supplémentaires, sont réclamables manuellement
Portefeuille DeFiChain	Tout portefeuille prenant en charge les réseaux EVM personnalisés (MetaMask)
Format d’adresse df1q	Format d’adresse 0x

Ce que je sais de la présentation d’U-Zyn

• Ce ne sont que des idées de la présentation d’U-Zyn et elles ne sont pas encore définitives, tout est en cours de développement. Tout ce que je dis pourrait ne plus être applicable. Pour être honnête, je ne peux pas vraiment m’imaginer à quoi ressemblera DeFi Meta Chain à la fin.
• DeFi Meta Chain est construit sur DeFiChain natif, les deux chaînes coexisteront
• DFI existera sous la forme native actuelle et également sous une forme semblable à ERC20 sur DeFi Meta Chain (ERC20 est une norme de jeton)
• Pas de nouveau modèle d’émission
• DeFi Meta Chain aura la capacité de s’accrocher à toute émergence de blockchain sans effort d’ingénierie significatif.
• DeFi Meta Chain cherche à simplifier l’expérience financière décentralisée sans compromettre la sécurité, afin que les utilisateurs puissent se concentrer sur l’activité principale.
• Les utilisateurs décident simplement du service et DeFi Meta Chain vous guidera à travers les possibilités de l’écosystème -> place de marché des protocoles DeFi.
• DFI servira de monnaie inter-chaînes.
• DeFi Meta Chain nécessite le staking de DFI pour que les utilisateurs puissent suggérer l’ajout de services DeFi -> token de réputation
• Conteneurisation -> Je n’ai pas compris cette partie, je dois y revenir dès que le concept de DeFi Meta Chain sera plus détaillé.
• L’objectif ultime est de créer une synergie plutôt qu’une concurrence

Questions de la communauté

• DeFiChain aura-t-il sa propre application (application séparée pour ordinateur et téléphone ou sera-t-elle intégrée à l’application DeFiChain) ?
• Quel est le premier réseau qui sera pris en charge ?
• À quoi sert exactement DFI lorsque quelqu’un télécharge une dApp depuis Ethereum ou Binance Smart Chain depuis DeFi Meta Store ?
• Est-il techniquement si facile de tout connecter ensemble ?
• Je suppose que sur DeFi Meta Chain, il y aura beaucoup plus de transactions que sur DeFiChain car il se passera beaucoup plus de choses. Comment DeFi Meta Chain pourra-t-elle évoluer? Actuellement, de nombreuses autres blockchains ont du mal à évoluer ou ignorent tout simplement la décentralisation pour augmenter les transactions.
• Ne sommes-nous pas en train de créer un autre Ethereum ou Solana ?
• Si des dApps sont créées sur DeFi Meta Chain par notre communauté à l’aide de Solidity : que faudrait-il pour que l’équipe principale implémente cela sur la couche principale ? Doit-il être entièrement réécrit ? 

Nous répondrons à toutes ces questions dans les prochains articles. #DeFiMetaChain

Depuis le lancement de dTokens  au dernier trimestre de 2021, les dTokens sont devenus le chouchou de tous avec des récompenses au nord de 100% APR. Celles-ci  les dTokens peuvent être mintés directement sur la blockchain DeFiChain en utilisant les fonctionnalités de prêt et du vault ou en les achetant directement sur la DeFiChain DEX sur le application mobile .

En raison de l’architecture sous-jacente de ces dTokens et de la façon dont les investisseurs les ont utilisés jusqu’à présent, la plupart des prix des dTokens ont montré un écart constant entre le prix de l’oracle et le prix qu’ils ont négocié sur le DEX.

Avec le nouveau DeFiChain  DFIP , la principale blockchain #nativeDeFi va introduire  une fonctionnalité d’échange à terme („future swap“ en anglais).  Cette fonctionnalité introduira une nouvelle mécanique économique qui introduira  plus d’utilité au dToken révolutionnaire.  Economiquement, c’est  a prédit que le prix dToken se rapprochera du prix oracle bien qu’il ne soit pas un ancrage ni un plafond.

Contrairement aux contrats à terme traditionnels où le prix est prédéterminé, cette fonctionnalité sur DeFiChain détermine le prix de règlement (c’est-à-dire le prix oracle) sur la hauteur du bloc où le contrat à terme doit être exécuté (environ tous les 7 jours), d’où le terme ‚échange à terme‘.

Les utilisateurs de l’échange à terme auront tout à gagner si les prix des dTokens continuent des’écarter de plus de 5 % par le bloc de règlement (c’est-à-dire une prime/décote extrême). Si la prime/la décote attendue est< 5 %, les utilisateurs auront intérêt à échanger instantanément.

Grâce à cette fonctionnalité, les utilisateurs pourront :

• Acheter du dToken avec DUSD au prix oracle du dToken + 5%
• Vendre du dToken et obtenir DUSD au prix oracle du dToken – 5%

Plus important encore, quelle que soit la direction (dToken -> DUSD ou DUSD -> dToken), l’échange à terme devrait toujours se traduire par un prix dToken inférieur sur le DEX.

Comment l’échange à terme est censé combler l’écart de prime / remise sur le DEX

Nous distinguons parmi deux cas:

En cas de prime dToken> 5 % :

• Ceux qui détiennent dToken voudront l’échanger instantanément contre DUSD pour gagner plus (plutôt que d’attendre que la prime revienne à seulement 5% au futur bloc de règlement) – cette action de vente fera baisser le prix.
• Ceux qui détiennent du DUSD préféreront plutôt conclure un échange à terme car ils n’auront qu’à payer un premium de 5% plutôt que le prix actuel. Ce scénario ne se joue que s’ils supposent que la prime reste ≥ 5 % par le bloc de règlement.

En cas de remise dToken> 5 % :

• Ceux qui conservent dToken préféreront plutôt conclure un échange à terme afin que leurs dégâts soient plafonnés à 5% (cela dit, ils perdent toujours car ils obtiennent 5% de moins que ce qu’ils ont payé). Ce scénario ne se joue que s’ils supposent que la remise reste ≥ 5 % par le bloc de règlement.
• Ceux qui détiennent DUSD capitaliseront sur la remise et échangeront immédiatement vers le dToken (plutôt que d’attendre que la remise se réduise à seulement 5%) – cette pression d’achat fera monter le prix du dToken, réduisant ainsi la remise.

Qu’est-ce que le staking ?

“Preuve d’enjeu” désigne une méthode ou un processus utilisé pour établir un consensus, valider des transactions et créer de nouveaux jetons (tokens). Pour cela, par rapport aux blockchains de preuve de travail connues (Bitcoin et jusqu’à présent Ethereum), la puissance de calcul des validateurs n’est pas utilisée pour effectuer des transactions. Au lieu de cela, des codes de validateurs sont créés en déposant une quantité de coins ou de tokens déterminée en fonction de la blockchain. Le propriétaire du nœud devient alors un validateur et peut vérifier et confirmer les transactions effectuées.

En guise d’incitation positive, les validateurs reçoivent un pourcentage des frais (de transaction) encourus en récompense de la réalisation de validations réussies. Par mesure de sécurité supplémentaire, les validateurs sont également sanctionnés en cas de comportement erroné par un retrait partiel de leurs crypto-monnaies. Une connexion interrompue au réseau, par exemple, fait déjà partie de ces comportements erronés. C’est pourquoi, en tant qu’individu, devenir validateur seul représente un certain défi, car une infrastructure stable et sûre est nécessaire. En outre, selon le réseau de la blockchain, il est nécessaire de déposer un montant minimum (relativement) élevé et de garantir de longues périodes de verrouillage. C’est pourquoi le staking est souvent délégué dans de grands pools (Delegated PoS). Dans ces pools, les participants peuvent déjà déposer de petites quantités, ce qui permet de garantir le montant minimum et l’infrastructure nécessaire. Les participants reçoivent alors une récompense au prorata des récompenses pour l’ensemble du pool. Sur stakingrewards, on obtient une vue d’ensemble des plus grandes blockchains preuve d’enjeu avec les récompenses moyennes et le pourcentage de coins en circulation grâce au staking.

Staking sur DeFiChain

DeFiChain utilise également le mécanisme de la preuve d’enjeu. Pour pouvoir exploiter un masternode, un validateur doit d’abord fournir et verrouiller 20.000 DFI (prix d’environ 2,60 $ par DFI). Un tel masternode est alors responsable de la validation des transactions. A l’avenir, il est prévu d’abaisser régulièrement le nombre minimum de votes de la communauté afin de permettre une plus grande décentralisation et un plus grand nombre de masternodes. Pour simplifier l’exploitation des masternodes, DefiChain propose à cet effet un guide étape par étape pour la version de bureau.

L’une des particularités de DeFiChain est d’être étroitement lié à la blockchain Bitcoin. Chaque fois que 60 blocs sont validés (environ 30 minutes), la blockchain de DeFiChain est inscrite dans la blockchain Bitcoin au moyen de Merkle Root. Le validateur de cette opération reçoit une récompense supplémentaire. Selon stakingrewards, environ 30% de tous les DFI au total sont mis à disposition pour le staking, ce qui correspond actuellement à une valeur de 466 millions de dollars. En outre, 91.000 utilisateurs participent au staking.

Comment faire du staking avec mes DFI sur DeFiChain ?

Nous avons examiné le marché pour vous. Pour nous, trois possibilités sont actuellement les plus judicieuses (sans tri). 1. mise en place de son propre masternode. 2. utilisation du service de CakeDeFi. 3. staking via dfx.swiss. En raison du prix actuel de DFI, il est parfois difficile pour un particulier de créer un tel masterode et de pouvoir participer au staking. C’est pourquoi il est possible de faire réaliser le staking par d’autres, qui reçoivent des frais pour la mise en place et l’exploitation du masternode.

Services de staking pour les montants inférieurs à 20.000 DFI

Une solution alternative consiste à participer au réseau via un pool de CakeDeFi. Cette option offre la possibilité de participer au staking avec de petits montants, à partir de 1 DFI. Dans le “freezer” de CakeDeFi, les DFI peuvent être placés pour le staking à différentes durées de 1,3,6,12,24,36,60 et 120 mois. Plus la durée est longue, plus le rendement moyen est élevé. Pour un investissement sur 1 mois, le rendement est d’environ 40% par an. Pour un investissement à long terme de 60 ou 120 mois, il passe respectivement à 63% et 92%. Selon les propres statistiques de CakeDeFi, un total d’environ 48 millions de DFI sont actuellement mis à disposition pour le staking, dont plus de la moitié sur la durée complète de 120 mois.

Un autre fournisseur est dfx.swiss, qui propose également un service de staking. Ce qui est positif, c’est qu’il propose ces services non seulement aux particuliers, mais aussi aux entreprises ! De plus, dfx.swiss offre la possibilité d’investir directement en EUR, CHF ou USD dans le staking, sans avoir à acheter de DFI dans un premier temps par exemple. Cela peut présenter des avantages, notamment en ce qui concerne l’impôt.

Services de staking pour les contributions à partir de 20.000 DFI

Une autre possibilité intéressante est offerte par mydeficha.in. Si tu possèdes 20.000 DFI (ou plus), mydefichain t’aide à exploiter un fullnode. En particulier pour les personnes qui se penchent moins intensément sur les détails techniques, cela présente des avantages ! Par exemple, il ne faut pas mettre en place soi-même son propre serveur Linux et se soucier de sa disponibilité permanente (stabilité, connexion Internet, etc.). De plus, mydeficha.in offre un support via le canal Telegram ainsi que par e-mail.

Connais-tu d’autres fournisseurs que nous devrions inclure dans notre aperçu ? N’hésite pas à nous envoyer un message ou à rejoindre la communauté DeFiChain Telegram. Nous nous réjouissons de t’accueillir !

Tu trouveras ici un aperçu de tous les canaux Telegram de la communauté DeFiChain.

Canaux principaux

• DeFiChain – Anglais
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Opérateur de masternode

• Masternodes International
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Canaux spécifiques à un thème

• Blog de la communauté DeFiChain
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Tu connais d’autres canaux Telegram ? Alors n’hésite pas à nous contacter par un bref e-mail ou dans notre groupe Telegram.

Qu’est-ce que le Liquidity Mining ?

Dans l’article suivant, je donne un aperçu du Liquidity Mining en général et j’explique comment utiliser exactement le Liquidity Mining sur le DeFiChain. Le Liquidity Mining est l’un des mécanismes clés de la finance décentralisée. En principe, le terme Liquidity Mining décrit la mise à disposition de liquidités pour l’échange (swap en anglais) sur des plateformes décentralisées. Chaque utilisateur peut fournir une paire de crypto-monnaies comme liquidité, en fonction des pools proposés. Cela permet à d’autres utilisateurs d’échanger par exemple du Bitcoin contre de l’Ethereum, sans qu’une autorité centrale doive mettre en œuvre le commerce à titre fiduciaire et tenir un carnet d’ordres. La mise à disposition des liquidités s’effectue sans partie intermédiaire, mais directement au moyen de contrats intelligents, par le biais desquels toutes les transactions sont effectuées dans le pool concerné. Le swap de crypto-monnaies entraîne des frais de la part d’une plateforme décentralisée. Ces frais sont ensuite versés au prorata aux fournisseurs de liquidités afin d’inciter au dépôt de capitaux et de couvrir les frais de transaction. Le Liquidity Mining peut donc être utilisé pour générer un revenu passif sur ses crypto-monnaies mises à disposition. Comme incitation supplémentaire, la plupart des plateformes proposent leurs propres tokens, qui sont en outre versés aux personnes qui les mettent à disposition. Ces jetons peuvent à leur tour servir de tokens de gouvernance pour les plateformes, afin de négocier et d’organiser des votes démocratiques sur les modifications de la plateforme. De plus, ces tokens ont souvent une valeur en soi et peuvent être échangés contre d’autres tokens ou de l’argent FIAT ou être utilisés pour d’autres activités sur la plateforme (entre autres le staking).

Liquidity Mining avec DeFiChain

DeFiChain propose sur sa propre bourse décentralisée plusieurs paires de négociation pour l’échange de crypto-actifs et, en conséquence, les pools de liquidités correspondants. Actuellement (06.12.2021), 8 pools de cryptomonnaies sont proposés, chacun en échange de sa propre cryptomonnaie DeFiChain (DFI). Il s’agit notamment du Bitcoin, de l’Ethereum, du Litecoin, du Bitcoin Cash, du Dogecoin et de trois stablecoins (USDT, USDC et DUSD). Depuis le 06.12.2021, de nombreuses actions et ETF sont en outre proposées, qui peuvent être investies avec le propre stablecoin DUSD pour le liquidity mining. Il s’agit notamment d’actions célèbres comme Tesla, Gamestop ou Palantir et d’ETF comme ARK ou SPY (S&P 500). Pour la mise à disposition de liquidités, les utilisateurs reçoivent un TAP de partiellement ou de totalité. plus de 200% selon la paire d’échange. En principe, plus la valeur de l’ensemble de la cagnotte est élevée, plus les récompenses sont faibles, car elles sont partagées entre les utilisateurs. Pour mettre à disposition des liquidités sur DeFiChain, l’application DeFiChain est d’abord nécessaire, y compris le portefeuille interne. Une fois l’application et le portefeuille configurés, DFI peut être envoyé à l’adresse du portefeuille et toutes les fonctions DeFi peuvent être utilisées. Pour fournir des liquidités, il faut une part égale de valeur (on parle ici d’une valeur égale, par exemple en USD) d’IFD et d’une autre crypto-monnaie ou de dUSD et d’une dAction. Par exemple 1 BTC (prix 48.000 dollars le 06.12.2021) et environ 10.666 DFI (prix 4.50 dollars le 06.12.2021). Pour ce faire, il est possible d’utiliser la plateforme de négociation interne.

Instructions étape par étape

Configuration et aperçu du portefeuille

Une fois l’application mobile installée avec succès et un portefeuille créé, il est possible d’accéder à toutes les fonctions. Sur les deux captures d’écran suivantes, on peut voir sous le premier onglet “Avoir” à quoi ressemble une connexion réussie avec un portefeuille actif, y compris l’avoir. En cliquant sur “Recevoir”, les crypto-monnaies prises en charge par DeFiChain peuvent être envoyées à son propre portefeuille et utilisées ensuite pour le Liquidity Mining.

Échange de tokens via le DEX

Pour effectuer un swap sur la place de marché à l’étape suivante, il faut sélectionner dans la barre d’application sous l’onglet DEX le sous-point Echange de tokens. La quantité souhaitée de DFI ou d’une autre crypto-monnaie proposée peut alors y être échangée. Lorsqu’un montant est saisi, la place de marché calcule automatiquement la contre-valeur de l’autre devise. Pour un tel négoce, une certaine commission est exigée, qui est ensuite répercutée sur les fournisseurs de liquidités. Ce sont surtout ces frais qui constituent la récompense et l’incitation pour les fournisseurs.

Ajouter des liquidités

Pour pouvoir maintenant mettre des liquidités à disposition, il faut sélectionner le sous-point Ajouter des liquidités sous l’onglet DEX. Dans cette fenêtre, tous les pools disponibles peuvent être consultés avec les liquidités et l’APY déjà disponibles. La paire d’échange souhaitée est sélectionnée dans ces pools. Après avoir choisi le pool approprié, il est maintenant possible de décider quelles quantités du couple commercial seront mises en place. DeFiChain calcule automatiquement, après l’entrée d’un côté (par ex. Bitcoin), combien doit être utilisé de l’autre côté (par ex. DFI). Une fois la sélection effectuée, il est encore possible de voir quelle est sa propre part du pool total avant de confirmer l’ensemble de la transaction avec Supply. Cela est notamment pertinent pour le calcul de ce que l’on appelle l’Impermanent Loss(lien vers le calculateur d’Impermanent Loss). Les crypto-monnaies déposées peuvent en principe être retirées à tout moment dans le menu précédent via les pools propres et être utilisées à d’autres fins.

Voici un aperçu de toutes les paires de négociation disponibles avec les TPA actuels (09.12.2021)

Plus d’informations et de liens

L’application mobile peut être téléchargée via les liens suivants dans l’App Store d’Apple et dans le Play Store de Google. En outre, il est également possible d’utiliser une application de bureau sur un PC ou un ordinateur portable pour Windows, Mac et Linux. Comme pour toutes les autres blockchains, toutes les transactions effectuées, la valeur totale verrouillée, les masternodes et les oracles utilisés peuvent être observés de manière transparente via defiscan.live.

Contenu

• Buy DFI – Où achètes-tu tes DFI ?
• Buy & Sell DFI – L’ultime aperçu (by DFX.Swiss)
• Comparaison des différents fournisseurs

Buy DFI – Où achètes-tu tes DFI ?

Dans l’écosystème DeFiChain, il existe désormais de très nombreuses possibilités d’acheter des Tokens basés sur DFI et DeFiChain. Nous connaissons actuellement les plates-formes suivantes :

• Bourses pour les crypto-monnaies – Bittrex & KuCoin
  La manière la plus connue d’acheter des crypto-monnaies est et reste l’achat sur une bourse centrale de crypto-monnaies. Cependant, pour utiliser des DFI, il faut au moins une transaction vers Cake ou ton propre portefeuille.

• Plateforme DeFi – CakeDeFi
  La manière la plus simple d’entrer dans la DeFiChain est d’acheter des DFI, du Bitcoin ou de l’Ethereum via une plateforme DeFi comme CakeDeFi et d’utiliser ensuite les services de la plateforme pour le staking, le liquidity mining et le lending.

• FIAT On-ramp – DFX.Swiss
  La manière la plus anonyme d’acheter des DFI est de passer par le FIAT On-ramp de DFX.Swiss. Après une configuration unique, tu peux acheter des DFI en toute simplicité par virement SEPA et recevoir les DFI directement sur ton adresse de destination, que ce soit un virement unique ou un virement permanent.

• Échange décentralisé DeFiChain (DEX)
  Tu possèdes déjà du Bitcoin, de l’Ethereum, du Litecoin ou de l’USDC et tu souhaites les échanger contre du DFI ? Alors utilise CakeDeFi pour convertir tes crypto-monnaies en Tokens sur la DeFiChain et pour les échanger ensuite contre des DFI sur le DEX – tu découvriras ainsi directement tout le potentiel de la DeFiChain !

Buy & Sell DFI – L’ultime aperçu (by DFX.Swiss)

Comparaison des différents fournisseurs

Quand les Vaults seront-ils liquidés ?

Pour chaque Vault (un dépot de garanties) de la DeFiChain, le propriétaire du Vault a choisi un schéma de prêt (en anglais Loan Scheme). Celui-ci définit le taux de garantie nécessaire, qui doit au moins être respecté, ainsi que le taux d’intérêt annuel à payer pour le Vault. Les deux schémas de prêts suivants sont disponibles, par exemple est disponible parmi d’autres schémas :

• Au moins Taux de garantie : 150
  Taux d’intérêt : 5% d’intérêt annuel
• Au moins Taux de garantie : 200
  Taux d’intérêt : 2% d’intérêt annuel

Le ratio de garantie minimum indique qu’un montant minimum de garantie sous forme de crypto-actifs doit être présent dans le Vault pendant un prêt actif. Le montant des garanties doit être supérieur au montant du prêt d’un facteur au moins égal au ratio de garantie minimum. Si, à un moment donné, la valeur des garanties est inférieure (=> moins que le montant du prêt x min. ratio de garantie minimum), le Vault est liquidé.

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Exemple :

– Montant du prêt : 1 dTSLA (y compris les intérêts accumulés)
– Garanties : 500 DFI
– Modèle de prêt : 150% ratio de garantie min.

Trois scénarios :

1. Scénario – situation de départ
   Prix de l’oracle dTSLA : 1.000 USD
   Prix de l’oracle DFI : 4 USD
   Valeur totale du prêt : 1 dTSLA x 1.000 USD/dTSLA = 1.000 USD
   Valeur totale des garanties : 500 DFI x 4 USD/DFI = 2.000 USD
   Ratio de garantie actuel : 2.000 USD / 1.000 USD = 200%.
   
   Résultat : tout est en ordre – le ratio de garantie (200%) est supérieur à la valeur minimale. Ratio de garantie (150%)

2. Scénario – Le prix de DFI baisse
   Prix de l’oracle dTSLA : 1.000 USD
   Prix de l’oracle DFI : 2,98 USD
   Valeur totale du prêt : 1 dTSLA x 1.000 USD/dTSLA = 1.000 USD
   Valeur totale de la garantie : 500 DFI x 2,98 USD/DFI = 1 490 USD
   Ratio de garantie actuel : 1 490 USD / 1 000 USD = 149%.
   
   Résultat : Vault est liquidé – le ratio de garantie (149%) est inférieur à la valeur minimale. Ratio de garantie (150%)

3. Scénario – le prix du dTSLA augmente
   Prix de l’oracle dTSLA : 1.700 USD
   Prix de l’oracle DFI : 4 USD
   Valeur totale du prêt : 1 dTSLA x 1.700 USD/dTSLA = 1.700 USD
   Valeur totale des garanties : 500 DFI x 4 USD/DFI = 2.000 USD
   Ratio de garantie actuel : 2 000 USD / 1 700 USD = 118%.
   
   Résultat : Vault est liquidé – le ratio de garantie (118%) est inférieur à la valeur minimale. Ratio de garantie (150%)

Que se passe-t-il exactement lors de la liquidation ?

Si un Vault est liquidé en raison de l’insuffisance des garanties, le processus de vente aux enchères des garanties du Vault commence alors. Pour cela, une ou plusieurs enchères sont lancées. La répartition des enchères suit les deux règles suivantes :

1. Si plusieurs dToken ont été pris en prêt, une enchère distincte (également appelée “batch”) est créée pour chaque dToken avec le montant proportionnel des garanties.
2. Si un Vault dispose de garanties d’une valeur supérieure à 10 000 USD, celles-ci sont divisées en plusieurs enchères individuelles (également appelées “lots”), de sorte qu’aucune enchère individuelle n’ait une valeur supérieure à 10 000 USD.

Une enchère minimale est fixée pour chaque vente aux enchères, basée sur le montant du prêt décaissé, plus une pénalité de liquidation (5%). Toutes les offres doivent être faites dans le dToken dans lequel le prêt a été versé.

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exemple :

– Montant du prêt : 100 dTSLA (y compris les intérêts accumulés)
– Garanties : 1.500 DFI
– Offre minimale : 100 dTSLA + 5% de pénalité de liquidation = 105 dTSLA

Si une enchère supérieure à l’enchère minimale est faite, dans notre exemple, tous les tokens qui dépassent l’enchère minimale de 105 dTSLA seront distribués au vault du propriétaire/créateur à la fin de l’enchère.

– Dernière offre : 125 dTSLA
– Paiement au propriétaire du Vault : 125 dTSLA – 105 dTSLA (offre minimale) = 20 dTSLA

Le montant restant, qui n’est pas versé au propriétaire du Vault en tant que valeur résiduelle (c’est-à-dire l’enchère minimale – ici 105 dTSLA), est à nouveau échangé en DFI via la DEX via DUSD et ensuite brûlé.

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Déroulement d’une vente aux enchères :

1. Un Vault n’a plus suffisamment de garanties et est liquidé.
2. Toutes les garanties sont réparties en une ou plusieurs enchères – comme décrit ci-dessus.
3. Pour chaque vente aux enchères, un prix minimum de (prêt + intérêt) x (1 + 5% de pénalité de liquidation) est fixé.
4. Maintenant, chaque enchère est disponible pour 720 blocs (environ 6 heures).
5. Tout le monde peut participer aux enchères et doit pour cela soit atteindre l’offre minimale, soit faire une offre supérieure d’au moins 1% à la dernière offre.
6. Au terme de la vente aux enchères, les montants sont répartis comme suit :
   1. Toutes les garanties du Vault vont au plus offrant.
   2. Le montant du prêt + la pénalité de liquidation (5%) sont échangés contre des DFI et brûlés.
   3. Le montant restant, qui dépasse l’enchère minimale, est versé au propriétaire du coffre-fort (le montant reste dans le coffre-fort).
7. La liquidation du Vault est terminée et le propriétaire du Vault peut à nouveau utiliser le Vault pour de nouveaux prêts ou se faire payer uniquement le montant restant (ici dTSLA).

Si personne n’enchérit sur le Vault pendant la vente, la vente est relancée après 720 blocs.

Que peut-on faire en tant que propriétaire du Vault ?

En tant que propriétaire d’un Vault, il est possible de limiter très fortement ses dégâts en agissant habilement. Par exemple, le propriétaire peut enchérir lui-même lors de la vente aux enchères des garanties de son propre Vault et faire une surenchère qui dépasse même la valeur des garanties. Si le propriétaire le fait, il n’a que des frais de transaction, à l’exception de la pénalité de liquidation de 5%, ainsi que, le cas échéant, des frais accrus dus à des prix du DEX non équilibrés. En effet, en mettant les garanties aux enchères, le propriétaire & le plus offrant reçoit alors toutes les garanties et également le montant de son enchère, moins le montant du prêt (qu’il possède déjà de toute façon) et les 5% de pénalité de liquidation.

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exemple :

– Montant du prêt : 1 dTSLA (y compris les intérêts accumulés)
– Garanties : 300 DFI
– Offre minimale : 1 dTSLA + 5% de pénalité de liquidation = 1,05 dTSLA

– Offre du propriétaire : 5 dTSLA

– Garanties versées au plus offrant (propriétaire) : 300 DFI
– Solde versé au propriétaire : 5 dTSLA – 1,05 dTSLA = 3,95 dTSLA
– Montant du prêt déjà détenu par le propriétaire : 1 dTSLA

Patrimoine du propriétaire avant la liquidation :
– 300 DFI
– 5 dTSLA

Patrimoine du propriétaire après la liquidation :
– 300 DFI
– 1 dTSLA + 3,95 dTSLA = 4,95 dTSLA

La perte n’est donc que de 0,05 dTSLA pour le propriétaire du coffre-fort, ce qui correspond à la pénalité de liquidation de 5% sur le montant du prêt, soit 1 dTSLA.

Important :
Dans une liquidation réelle, il y a des coûts de transaction et éventuellement d’autres coûts (par exemple en raison de prix DEX non équilibrés).

Comment puis-je participer à une vente aux enchères ?

La participation aux enchères devrait être possible à l’avenir via tous les portefeuilles. Toutefois, ce n’est pas encore le cas aujourd’hui (état : 09.12.2021) et c’est pourquoi nous présentons brièvement les options qui ont été proposées jusqu’à présent et qui permettent de participer :

1. DeFiChain Wallets – Télécharger ici
   1. Sur la ligne de commande dans le portefeuille de bureau ou le defi-cli (Windows & Mac OS)
   2. La fonction est également déjà disponible dans le portefeuille léger mobile en tant que bêta-testeur (iOS & Android)
      Pour cela, aller dans “Paramètres => A propos de l’appli => Tester les fonctions bêta” et redémarrer l’application si nécessaire.
2. Saiive.live Wallets – Télécharger ici
   1. Dans le portefeuille mobile saiive.live (iOS & Android)
   2. Dans le portefeuille de bureau saiive.live (Windows & Mac OS)