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DeFiChain Einstein

Heute möchte ich euch ein neues Community-Projekt vorstellen: DeFiChain Einstein. Dies ist ein neues Tool, das von einer Gruppe von Community-Mitgliedern entwickelt wurde, um DeFiChain-Investoren bei ihrer Investitionsentscheidung zu unterstützen.

Kernfunktionen

Die Hauptfunktionalität von DeFiChain Einstein ist die Berechnung der Auswirkungen des unbeständigen Verlusts (Impermanent Loss) auf die Rendite von Liquidity Mining-Investitionen.

Hierfür stellt DeFiChain Einstein ein Tool bereit, welches auf Basis

  • der ausgewählten Liquiditätspools,
  • der gewählten Investitionsstrategie (aktuell in Beta),
  • der prognostizierten zukünftigen Preise,
  • und des eigenen Zeithorizonts,

die folgenden Informationen berechnet:

  • Unbeständiger Verlust (Impermanent Loss)
  • Rendite mit Liquidity Mining
  • Rendite ohne Liquidity Mining

Dafür verwendet DeFiChain Einstein die Ocean-API, um aktuelle Preise von Token sowie die aktuelle APR (Rewards + Provision) zu berechnen.

Roadmap

Laut der offiziellen Roadmap von DeFiChain Einstein wird das Tool kontinuierlich weiterentwickelt und es wird in den nächsten Wochen/Monaten viele neue Funktionalitäten geben.

Unter anderen:

  • Aufzinsung / Reinvestition (aktuell in Beta)
  • Einbeziehung der Reduzierung von Block-Rewards (aktuell in Beta)
  • Wahl zwischen Oracle- und DEX-Preisen
  • Vergleich mit Staking-Rewards
  • Vergleich verschiedener Anlagestrategien
  • Vergleich mit verschiedenen Vault-Strategien (z. B. via Vault Maxi)

Weitere Informationen zur Roadmap werden vom Team hier zur Verfügung gestellt: Roadmap

Schritt-für-Schritt Anleitung

DeFiChain Einstein ist sehr einfach. Folge einfach den folgenden Schritten:

1. Rufe https://defichain-einstein.com/ auf (für die aktuelle Beta-Version: https://dev.defichain-einstein.com/)

2. Wähle deinen Liquiditätspool

3. Gebe deine prognostizierten zukünftigen Preise ein

4. Wähle deinen Zeithorizont

Und voilà, DeFiChain Einstein berechnet den Rest für dich und zeigt dir alle Informationen an.

1. APR (aktuelle Jahresrendite des Liquiditätspools)

2. Unbeständiger Verlust (Impermanent Loss)

3. Tatsächliche Rendite (Ist-Rendite)

4. Tatsächliche Rendite ohne Liquidity Mining

Zusätzlich kannst du deine geplante Investition eingeben. Dann berechnet DeFiChain Einstein auch deine voraussichtliche Rendite basierend auf deiner Investition.

Bitte beachte:
Das DeFiChain Einstein-Tool berücksichtigt derzeit nicht, dass die Block-Rewards regelmäßig gesenkt werden, der DFI-Preis schwankt und es berücksichtigt derzeit keine Reinvestitionen. Daher kannst du nicht davon ausgehen, dass die Rewards wie angegeben erzielt werdem können. Es ist daher nur eine ergänzende Hilfestellung, da niemand zukünftige Renditen vorhersagen kann.

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DFI.tax

In diesem Blogbeitrag möchten wir das Tool DFI.tax vorstellen, welches sowohl eine grafische Übersicht über die eigenen Assets bietet, als auch eine Unterstützung für steuerliche Zwecke.

Martin Schmeisser hat mit DFI.tax eine Website entwickelt, mit deren Hilfe Nutzer von DeFiChain ihre Rewards vom Liquidity Mining und Staking übersichtlich für z.B. Steuererklärungen analysieren können. Die jeweils erhaltenen Rewards sind nach Zeiträumen, Pools oder Tokens filterbar. Weiterhin wird eine grafische und analoge Übersicht über alle vorhandenen Assets und Rewards gegeben. In der neuesten Funktion, die zum aktuellen Zeitpunkt noch in der Beta steht, können Nutzer zudem je einzelne Transaktionen inklusive ihres Wertes verfolgen. Dazu gehören Senden, Empfangen, das Hinzufügen und Entfernen von Liquidität, Swaps und noch viele weitere.

Um zu beginnen, müssen zunächst oben rechts über das Zahnrad eine oder mehrere Walletadressen eingefügt werden. Es ist möglich, diese gleichzeitig zu analysieren und nach Belieben ein- oder auszublenden. An dieser Stelle ist es außerdem möglich, zwischen Deutsch und Englisch zu wechseln und die Währungsanzeige zu verändern.

Nach dem erfolgreichen Eintragen von Walletadressen lassen sich über den Menüpunkt „Rewards“ eine Übersicht der aktuellen Assets und der bisher erhaltenen Rewards aufrufen. Dabei sind zahlreiche Einstellungsmöglichkeiten zur Anzeige möglich. Über LPs & UTXOs können Liquiditätstoken aus der Anzeige entfernt werden. Mit „Show Value“ wird eingestellt, ob die tatsächliche Anzahl der Token oder der Geldwert angezeigt werden soll. Über „Show Debit“ und „Show Credit“ können die grafisch dargestellten Blöcke entfernt bzw. angezeigt werden.

Im unteren Bereich sind bisher erhaltene Rewards und Kommissionen zu sehen. Diese lassen sich nach verschiedenen Zeiträumen filtern und aggregieren (täglich bis jährlich). Weiterhin lassen sich die Rewards auch je nach Pool oder Token anzeigen. Eine besonders wichtige Funktion ist das Exportieren: Die jeweils angezeigten Rewards lassen sich als CSV-Datei exportieren und sind so zur Unterstützung für Steuererklärungen nutzbar.

Im nächsten Menüpunkt „Diagram“ lassen sich die hier gezeigten Rewards zudem grafisch als Balkendiagramm anzeigen. Auch hier können Anpassungen nach Zeiträumen, Pools oder Token gewählt werden.

Der nächste Menüpunkt „History“ befindet sich aktuell noch in der Beta, ist aber dennoch bereits nutzbar. Hier lassen sich alle getätigten Transaktionen der Walletadressen anzeigen. Dazu gehören z.B. Senden, Empfangen, Hinzufügen oder Entfernen von Liquidität, Swaps und noch zahlreiche weitere. Die Anzeige der Transaktionsarten kann dabei nach Belieben (de)aktiviert werden. Angezeigt wird der jeweilige Transaktionswert in der genutzten Kryptowährung, sowie der monetäre Gegenwert und die gezahlten Transaktionsgebühren. Die Daten werden direkt aus der Blockchain entnommen und jede Transaktion wird zusätzlich zu DeFiScan verlinkt. Auch hier können die Daten als CSV-Datei exportiert und weiterverarbeitet werden.

DFI.tax ist also ein hilfreiches Tool, um eine grafische und analoge Übersicht über die eigenen Assets und Einkünfte zu erhalten. Zudem bietet es die wichtige Funktion, Rewards und Transaktionen in verschiedene Zeiträume zu sortieren, die dann als CSV-Datei exportiert werden können und zur Unterstützung für Steuererklärungen verwendet werden können.

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DeFiChain-Income.com

In diesem Blogbeitrag möchten wir das Tool defichain-income.com vorstellen, welches den Umgang mit DeFiChain noch mehr erleichtern soll und detaillierte Übersichten über die eigenen Assets geben soll.

Igor Shelkovenkov bietet mit seiner Website mehrere Tools, um einen besseren Überblick über die eigenen Assets bei DefiChain zu erhalten. Die Website wird open-source betrieben und der Code kann jederzeit über Github abgerufen werden. Es stehen zudem 6 verschiedene Sprachen zur Verfügung (DE, NL, EN, RU, ES, FR) und zahlreiche verschiedene Währungsanzeigen. Zu den angebotenen Funktionen gehören ein Dashboard, eine Übersicht über alle eigenen Assets und Verbindlichkeiten, ein Einkommensrechner inklusive Prognosen, eine Übersicht über die Preisentwicklung von DFI, verschiedene DeFiChain Statistiken und TradingViews sowie weitere Rechner. Um die Funktionen nutzen zu können, muss zunächst die eigene Walletadresse in den Einstellungen unten links eingetragen werden.

Nach erfolgreichem Eintragen wird bereits auf der rechten Seite eine kleine Übersicht über aktuelle Bestände angezeigt. In den Einstellungen kann zudem noch entschieden werden, ob die Daten live über die Wallet abgerufen werden oder ob man lieber die Bestände manuell ohne Wallet eintragen möchte. Weiterhin kann über die Refresh Period entschieden werden, wie häufig die Daten aktualisiert werden.

Über das Dashboard (Homebutton oben links) lassen sich jeweilige Investitionen in Liquidity Pools, Staking und andere Bestände grafisch und analog anzeigen. Zusätzlich wird außerdem berechnet, wie hoch die jeweiligen Einnahmen über bestimmte Zeiträume sind (Minuten bis Jahr). Die angezeigten Bestände und Einkommensraten lassen sich in den darunter folgenden Funktionen zudem noch detaillierter anzeigen und auf die Einnahmen der einzelnen Pools aufteilen.

Im nächsten Schritt können verschiedene Prognosen für die eigenen Auszahlungen erstellt werden. Dazu könne verschiedene Zeiträume gewählt werden und die Häufigkeit des Reinvestierens. Der orangene Balken zeigt die monatlichen Einnahmen in DFI bei Reinvestition an und der hellblaue Balken, falls keine Reinvestitionen getätigt werden.

Die vier weiteren Funktionen können unabhängig von der eigenen Wallet verwendet werden. Dazu gehören Tradingcharts zu den verschiedenen angebotenen Kryptowährungen und Derivaten, die auf DeFiChain angeboten werden. Weiterhin lassen sich verschiedene Statistiken wie das jeweilige Handelsvolumen, Total Value Locked, jeweilige Rewardraten und vieles mehr anzeigen. Zuletzt ist außerdem ein Rechner verfügbar, in dem fiktive Berechnungen für Staking oder Liquidity Mining durchgeführt werden können.

DeFiChain-income bietet also zahlreiche Funktionen, mit denen verschiedene Übersichten über die eigenen Assets angezeigt werden und vor allem die prognostizierten Entwicklung der Rewards berechnet werden können. Zudem bündelt die Website weitere praktische Funktionen wie verschiedene Rechner und Tradingcharts an einen Ort.

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DeFi Meta Chain – Zusammenfassung des Twitter-Spaces

Das Folgende ist eine Dokumentation eines kürzlich von Andreas Isaak gehosteten Twitter-Spaces (Twitter: https://twitter.com/andreasisaakme ).

Alles, was ich sage, basiert ausschließlich auf dem, was ich aus meinem Wissen, meiner Erfahrung und aktuellen öffentlichen Informationen weiß, die ich verstehe. Ich mache diesen Twitter-Space, weil ich bei Twitter gesehen habe, dass viele Leute mehr über die DeFi Meta Chain wissen wollen. Wenn du der Meinung bist, dass ich etwas falsch dargestellt oder übersehen habe, bespreche ich dies gerne in den Kommentaren unter diesem Twitter-Space.

Was von anderen EVM-kompatiblen Blockchains bekannt ist

DeFiChainDeFi Meta Chain
Turing-complete (keine universelle Programmierbarkeit, sehr eingeschränkte Ausführungsmöglichkeiten -> potenzielle Angriffsvektoren)Nicht Turing-complete (universelle Programmierbarkeit, man kann im Grunde alles tun -> Eliminieren von Angriffsvektoren)
Validatoren verdienen Blockprämien + Transaktionsgebühren Validatoren verdienen nur Transaktionsgebühren 
Staking und Smart Contracts auf Konsensebene -> Hard Fork für neue Features notwendig Staking und Smart Contracts auf App-Layer -> Jeder kann Smart Contracts für DeFi Meta Chain bereitstellen und jederzeit dApps erstellen. Smart Contracts können als normaler Benutzer agieren und andere Smart Contracts auslösen -> Automatisierung 
LP-Handelsgebühr ausgezahlt LP-Handelsgebühr verzinst 
Rewards werden sofort ohne Einsatz ausgezahltLP-Token müssen eingesetzt werden, um zusätzliche Belohnungen zu verdienen, und können manuell beansprucht werden
DeFiChain-Wallet Jede Wallet, die benutzerdefinierte EVM-Netzwerke (MetaMask) unterstützt 
df1q-Adressformat 0x Adressformat 

Was ich von U-Zyns Präsentation weiß

  • Das sind nur Ideen aus U-Zyns Präsentation und sie sind noch nicht endgültig, alles ist in Arbeit. Alles, was ich sage, trifft vielleicht nicht mehr zu. Ich kann mir ehrlich gesagt nicht wirklich vorstellen, wie die DeFi Meta Chain am Ende aussehen wird.
  • Die DeFi Meta Chain baut auf der nativen DeFiChain auf, beide Chains werden koexistieren
  • DFI wird in der aktuellen nativen Form und auch in ERC20-ähnlicher Form auf der DeFi Meta Chain existieren (ERC20 ist ein Token-Standard)
  • Kein neues Emissionsmodell
  • Die DeFi Meta Chain wird in der Lage sein, sich ohne erheblichen technischen Aufwand an jede Blockchain-Entwicklung anzuschließen.
  • DeFi Meta Chain versucht, das dezentralisierte Finanzerlebnis zu vereinfachen, ohne die Sicherheit zu beeinträchtigen, damit sich die Benutzer auf die Kernfunktionen konzentrieren können.
  • Benutzer entscheiden sich einfach für den Dienst und DeFi Meta Chain führt sie durch die Möglichkeiten im Ökosystem -> Marktplatz der DeFi-Protokolle.
  • DFI wird als chainübergreifende Währung dienen.
  • Die DeFi Meta Chain erfordert DFI-Staking, damit Benutzer das Hinzufügen von DeFi-Diensten vorschlagen können -> Reputations-Token
  • Containerisierung -> Ich habe diesen Teil nicht ganz verstanden, muss mich noch einmal damit befassen, sobald das Konzept der DeFi Meta Chain näher umrissen ist.
  • Oberstes Ziel ist es, Synergien statt Konkurrenz zu schaffen

Fragen aus der Community

  • Wird DeFiChain eine eigene Anwendung haben (separate Desktop- und Handy-App oder wird sie in die DeFiChain-App integriert)?
  • Welches ist das erste Netzwerk, das unterstützt wird?
  • Wofür genau wird DFI benötigt, wenn jemand eine dApp von Ethereum oder Binance Smart Chain aus dem DeFi Meta Store herunterlädt?
  • Ist es technisch so einfach, alles miteinander zu verbinden?
  • Ich schätze, auf DeFi Meta Chain wird es viel mehr Transaktionen geben als auf DeFiChain, weil viel mehr Dinge passieren werden. Wie wird die DeFi Meta Chain skalieren können? Derzeit kämpfen viele andere Blockchains mit der Skalierbarkeit oder ignorieren einfach die Dezentralisierung, um die Transaktionen zu erhöhen.
  • Schaffen wir nicht nur ein weiteres Ethereum oder Solana?
  • Wenn dApps auf der DeFi Meta Chain von unserer Community mit Solidity erstellt werden: Was würde das Kernteam brauchen, um dies auf der Core-Ebene zu implementieren? Muss es komplett neu geschrieben werden?

All diese Fragen werden wir in den kommenden Artikel beantworten. #DeFiMetaChain

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Wie DeFiChains Future Swap-Funktion den dToken-Preisaufschlag senkt

Seit der Einführung von dToken im letzten Quartal 2021 haben sich dToken mit Rewards von über 100 % effektiven Jahreszins zu jedermanns Liebling entwickelt. Diese dToken können direkt auf der DeFiChain-Blockchain gemintet werden, indem man die Darlehens- und Vault-Funktionen nutzt oder sie direkt auf der DeFiChain DEX über die Handy-App kauft.

Aufgrund der zugrundeliegenden Architektur dieser dToken und der Art und Weise, wie Investoren sie bisher verwendet haben, wiesen die meisten dToken-Preise eine konstante Spanne zwischen dem Preisorakelwert und dem Preis auf, zu dem sie auf der DEX gehandelt wurden.

Mit dem neuen DFIP von DeFiChain wird die führende #nativeDeFi-Blockchain eine sogenannte Future Swap-Funktion einführen. Diese Funktion wird einen neue wirtschaftliche Mechanismus einführen, die dem revolutionären dToken mehr Nutzen bringt. Ökonomisch gesehen kann vorhergesehen werden, dass sich der dToken-Preis näher an den Preisorakelpreis annähern wird, obwohl es weder eine feste Unter- noch Obergrenze gibt.

Im Gegensatz zu Terminkontrakten, bei denen der Preis im Voraus festgelegt wird, bestimmt diese Funktion auf DeFiChain den Abrechnungspreis (d. h. den Preisorakelwert) auf der Blockhöhe, auf der dieser Tausch ausgeführt werden soll (etwa alle 7 Tage), daher der Begriff Future Swap, nicht zu verwechseln mit einem echten Future.

Future Swap-Nutzer profitieren, wenn die dToken-Preise bis zum Abrechnungsblock weiterhin um mehr als 5% abweichen (d.h. extremer Aufschlag/Abschlag). Liegt der erwartete Aufschlag/Abschlag bei <5%, ist es für die Nutzer besser, sofort zu tauschen.

Mit dieser Funktion können die Benutzer:

  • dToken mit DUSD zum Orakelpreis von dToken + 5% kaufen
  • dToken verkaufen und DUSD zum Orakelpreis von dToken – 5 % erhalten.

Das Wichtigste: Unabhängig von der Richtung (dToken -> DUSD oder DUSD -> dToken) sollte der Future Swap immer zu einem niedrigeren dToken-Preis an der DEX führen.

Wie der Future Swap die Preisaufschlag-/Preisabschlaglücke auf der DEX schließen soll

Wir unterscheiden zwischen zwei Fällen:

Im Falle eines dToken-Preisaufschlags > 5%:

  • Diejenigen, die den dToken halten, werden ihn sofort in DUSD tauschen wollen, um einen Gewinn zu realisieren (anstatt darauf zu warten, dass der Aufschlag im folgenden Abrechnungsblock wieder auf nur 5 % sinkt) – diese Verkaufsaktion wird den Preis nach unten drücken.
  • Diejenigen, die an DUSD festhalten, werden es vorziehen, stattdessen einen Future Swap einzugehen, da sie nur einen Aufschlag von 5 % und nicht den aktuellen Preis zahlen müssen. Dieses Szenario tritt nur ein, wenn sie davon ausgehen, dass der Aufschlag bis zum Abrechnungsblock bei ≥5% bleibt.

Im Falle eines dToken-Abschlags >5%:

  • Diejenigen, die an dToken festhalten, werden es vorziehen, stattdessen einen Future Swap abzuschließen, so dass ihr Verlust auf 5 % begrenzt ist (d.h. sie verlieren immer noch, weil sie 5 % weniger erhalten als sie bezahlt haben). Dieses Szenario tritt nur ein, wenn sie davon ausgehen, dass der Abschlag bis zum Abrechnungsblock bei ≥5% bleibt.
  • Diejenigen, die DUSD halten, werden den Abschlag ausnutzen und sofort in dToken tauschen (anstatt zu warten, bis der Abschlag auf nur 5 % sinkt) – dieser Kaufdruck wird den dToken-Preis in die Höhe treiben und somit den Abschlag verringern 
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Wie funktioniert Staking bei der DeFiChain?

Was ist Staking?

„Proof of Stake“ bezeichnet eine Methode bzw. ein Verfahren, das genutzt wird, um Konsens herzustellen, Transaktionen zu validieren und neue Token zu erschaffen. Dazu wird im Vergleich mit den bekannten Proof-of-Work-Blockchains (Bitcoin und bislang Ethereum) nicht die Rechenleistung der Validatoren genutzt, um Transaktionen durchzuführen. Stattdessen werden Validatorennodes erstellt, indem eine je nach Blockchain festgelegte Menge an Coins bzw. Tokens hinterlegt werden. Der Besitzer des Nodes wird dann zum Validator und kann getätigte Transaktionen prüfen und bestätigen.

Als positiven Anreiz erhalten die Validatoren einen Anteil der anfallenden (Transaktions-) Gebühren als Belohnung für die Durchführung erfolgreicher Validierungen. Zur zusätzlichen Sicherheit werden Validatoren aber auch bei fehlerhaftem Verhalten durch einen Teilabzug ihrer Kryptowährungen bestraft. Zu diesem Fehlverhalten gehört z.B. schon eine unterbrochene Verbindung zum Netzwerk. Deshalb ist es als Einzelperson eine gewissen Herausforderung, allein Validator zu werden, da eine stabile und sichere Infrastruktur notwendig ist. Zusätzlich ist es je nach Blockchainnetzwerk notwendig, einen (relativ) hohen Mindestbetrag zu hinterlegen und lange Sperrzeiten zu gewährleisten. Deshalb wird Staking häufig delegiert in großen Pools betrieben (Delegated PoS). In diesen Pools können Teilnehmer bereits kleinere Mengen hinterlegen, sodass der Mindestbetrag und die benötigte Infrastruktur gewährleistet werden können. Die Teilnehmer erhalten dann anteilig eine Belohnung aus den Rewards für den gesamten Pool. Auf stakingrewards erhält man eine Übersicht über die größten Proof-of-Stake-Blockchains mit den durchschnittlichen Belohnungen und dem prozentualen Anteil der Coins, die bereits gestaked sind.

Staking bei der DeFiChain

Auch DeFiChain setzt den Proof-of-Stake Mechanismus ein. Um einen Masternode betreiben zu können, muss ein Validator zunächst 20.000 DFI (Preis von ca. 2.60 $ pro DFI) bereitstellen und sperren. Ein solcher Masternode ist dann für die Validierung von Transaktionen zuständig. In Zukunft ist es aber geplant, die Mindestanzahl über Communityvotes stetig zu senken, um eine höhere Dezentralisierung und Anzahl von Masternodes ermöglichen zu können. Um das Betreiben von Masternodes zu vereinfachen, bietet DefiChain dazu eine Step-by-Step-Anleitung für die Desktop-Version an.

Eine Besonderheit von DeFiChain ist eine enge Verbindung zur Blockchain von Bitcoin. Jeweils nach 60 validierten Blöcken (ca. 30 Minuten) wird die Blockchain von DeFiChain mittels Merkle Root in die Bitcoin Blockchain eingetragen. Der jeweilige Validator dieses Vorgangs erhält dafür eine zusätzliche Belohnung. Laut stakingrewards sind insgesamt ca. 30% aller DFI für das Staking bereitgestellt, was aktuell einem Wert von 466 Mio. USD entspricht. Weiterhin sind 91.000 Nutzer am Staking beteiligt.

Wie kann ich meine DFI auf der DeFiChain staken?

Wir haben für euch den Markt geprüft, für uns sind aktuell drei Möglichkeiten am sinnvollsten (ohne Sortierung). 1. Aufsetzen eines eigenen Masternodes. 2. Nutzung des Services von CakeDeFi. 3. Staking über dfx.swiss. Durch den aktuellen Preis von DFI ist es für Privatperson teilweise schwierig einen solchen Masternode zu erstellen und am Staking teilnehmen zu können. Daher gibt es die Möglichkeit, das Staking von anderen durchführen zu lassen, die für das Aufsetzen und den Betrieb des Masternodes eine Gebühr erhalten.

Staking Services für Beträge unter 20.000 DFI

Eine alternative Lösung ist die Teilnahme am Netzwerk über einen Pool von CakeDeFi. Hier wird die Möglichkeit geboten, auch schon mit geringen Beträgen ab 1 DFI am Staking teilnehmen zu können. Im sogenannten Freezer von CakeDeFi kann DFI zu verschiedenen Laufzeiten von 1,3,6,12,24,36,60 und 120 Monaten für das Staking angelegt werden. Je höher die Laufzeit ist, desto höher ist auch die durchschnittliche Rendite. Bei der Anlage über 1 Monat beträgt die Rendite ca. 40% pro Jahr, bei einer langfristigen Einlage von 60 oder 120 Monaten erhöht sich diese auf 63% bzw. 92%. Laut CakeDeFi’s eigener Statistik sind aktuell insgesamt ca. 48 Mio. DFI für das Staking bereitgestellt, mehr als die Hälfte davon über die volle Laufzeit von 120 Monaten.

Ein weiterer Anbieter ist dfx.swiss, der auch einen Staking Service anbietet. Positiv hervorzuheben ist, dass er diese Services nicht nur für Privat- sondern auch für Geschäftskunden anbietet! Des Weiteren bietet dfx.swiss die Möglichkeit direkt mit EUR, CHF oder USD ins Staking zu investieren, ohne in einem ersten Schritt bspw. DFI zu kaufen. Das kann insbesondere hinsichtlich der Steuer Vorteile bieten.

Staking Services für Beiträge ab 20.000 DFI

Eine weitere interessante Möglichkeit bietet mydeficha.in an. Solltest du 20.000 DFI (oder mehr) besitzen, unterstützt dich mydefichain dabei, einen Fullnode zu betreiben. Insbesondere für Menschen, die sich weniger intensiv mit technischen Details auseinandersetzen, hat das Vorteile! So muss man bspw. selbst keinen eigenen Linux-Server aufsetzen und sich um die dauerhafte Verfügbarkeit (Stabilität, Internetverbindung etc.) kümmern. Zudem bietet mydeficha.in Support über den Telegram Kanal sowie per E-Mail.

Kennst du weitere Anbieter, die wir in unserer Übersicht aufnehmen sollen? Dann sende uns doch gerne eine Nachricht oder komm in die DeFiChain Telegram-Community. Wir freuen uns auf dich!

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Alle Telegram-Links

Hier findest du eine Übersicht über alle Telegram-Kanäle der DeFiChain-Community.

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Liquidity Mining mit DeFiChain

Was ist Liquidity Mining?

Im folgenden Artikel gebe ich eine Übersicht über Liquidity Mining im Allgemeinen und erkläre, wie genau Liquidity Mining auf der DeFiChain genutzt werden kann.

Liquidity Mining ist einer der Kernmechanismen für Decentralized Finance. Grundsätzlich beschreibt der Begriff Liquidity Mining die Bereitstellung von Liquidität für den Tausch (engl. Swap) auf dezentralisierten Plattformen. Jeder Nutzer kann je nach angebotenen Pools ein Kryptowährungspaar als Liquidität bereitstellen. Damit wird es anderen Nutzern ermöglicht z.B. Bitcoin gegen Ethereum zu tauschen, ohne dass eine zentrale Autorität den Handel treuhänderisch umsetzen und ein Orderbuch führen muss. Die Bereitstellung der Liquidität erfolgt dabei ohne eine vermittelnde Partei, sondern direkt mittels Smart Contracts, über die alle Transaktionen im jeweiligen Pool durchgeführt werden. Für das Swappen von Kryptowährungen fallen von Seiten einer dezentralisierten Plattform Gebühren an. Diese Gebühren werden dann anteilig an die Bereitsteller der Liquidität ausgezahlt, um einen Anreiz für das Hinterlegen von Kapital zu schaffen und dieTransaktionsgebühren zu decken. Liquidity Mining kann also genutzt werden, um mit Kryptowährungen ein passives Einkommen auf seine bereitgestellen Kryptowährungen zu generieren. Als weiteren Anreiz bieten die meisten der Plattformen eigene Tokens an, die zusätzlich an die Bereitsteller ausgezahlt werden. Diese Token können wiederum als Governance-Token für die Plattformen dienen, um damit demokratische Abstimmungen über Veränderungen der Plattform zu verhandeln und durchzuführen. Zudem besitzen diese Token oftmals selbst einen Wert und können entweder gegen andere Token oder FIAT Geld getauscht oder für andere Aktivitäten auf der Plattform (u.a. Staking) verwendet werden.

Liquidity Mining mit DeFiChain

Die DeFiChain bietet an der eigenen dezentralisierten Börse mehrere Handelspaare für das Tauschen von Kryptoassets an und dementsprechend auch die dazugehörigen Liquiditätspools. Aktuell (06.12.2021) werden 8 Pools mit Kryptowährungen, jeweils im Tausch mit der eigenen Kryptowährung DeFiChain (DFI) angeboten. Dazu gehören Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin Cash, Dogecoin und drei Stablecoins (USDT, USDC und DUSD). Seit dem 06.12.2021 werden zudem zahlreiche Aktien und ETFs angeboten, die zusammen mit dem eigenen Stablecoin DUSD für das Liquidity Mining angelegt werden können. Dazu gehören prominente Aktien wie Tesla, Gamestop oder Palantir und ETFs wie ARK oder SPY (S&P 500). Für das Bereitstellen von Liquidität erhalten die Nutzer einen APR von teilw. über 200% je nach Handelspaar. Grundsätzlich gilt dabei, je größer der Wert des gesamten Pools, desto geringer fallen die Belohnungen aus, da diese zwischen den Nutzern aufgeteilt werden. Um auf der DeFiChain Liquidität bereitzustellen, wird zunächst die DeFiChain-App benötigt, inklusive der internen Wallet. Sobald die App und die Wallet eingerichtet sind, kann DFI an die Walletadresse gesendet und können alle DeFi-Funktionen genutzt werden. Um Liquidität bereitzustellen, wird ein jeweils gleicher Anteil an Wert (gemeint ist hier ein gleicher Wert z.B. in USD) von DFI und einer anderen Kryptowährung benötigt oder DUSD und einer dAktie. Also bspw. 1 BTC (Preis 48.000 Dollar am 06.12.2021) und ca. 10.666 DFI (Preis 4.50 Dollar am 06.12.2021). Dazu kann der interne Handelsplatz genutzt werden.

Step-by-Step-Anleitung

Einrichtung und Übersicht Wallet

Nach erfolgreicher Installation der Mobile App und der Erstellung einer Wallet kann auf alle Funktionen zugegriffen werden. Auf den beiden folgenden Screenshots ist unter dem ersten Reiter „Guthaben“ zu sehen, wie eine erfolgreiche Verbindung mit einer aktiven Wallet inklusive Guthaben aussieht. Über „Empfangen“ können dann die von DeFiChain unterstützten Kryptowährungen an die eigene Wallet gesendet und daraufhin für das Liquidity Mining verwendet werden.

Token-Tausch via DEX

Um im nächsten Schritt einen Swap am Handelsplatz durchzuführen, wird in der Appleiste unter dem Reiter DEX der Unterpunkt Token-Tausch ausgewählt. Dort kann dann die gewünschte Menge an DFI bzw. einer anderen angebotenen Kryptowährung getauscht werden. Wenn ein Betrag eingegeben wird, dann wird vom Marktplatz automatisch der Gegenwert der anderen Währung berechnet. Für einen solchen Handel wird eine gewisse Gebühr verlangt, die dann an die Bereitsteller der Liquidität weitergegeben wird. Vor allem diese Gebühren sind die Belohnung und der Anreiz für die Bereitsteller.

Hinzufügen von Liquidität

Um nun Liquidität bereitstellen zu können, wird unter dem Reiter DEX der Unterpunkt “Liquidität hinzufügen” ausgewählt. In diesem Fenster können alle verfügbaren Pools mit der bereits vorhandenen Liquidität und APR betrachtet werden. Aus diesen Pools wird das gewünschte Handelspaar ausgewählt. Nachdem der passende Pool ausgewählt wurde, kann nun entschieden werden, welche Mengen des Handelspaars eingelegt werden. DeFiChain berechnet automatisch nach Eingabe einer Seite (z.B. Bitcoin), wie viel auf der anderen Seite (z.B. DFI) verwendet werden muss. Nachdem die Auswahl getroffen wurde, kann noch betrachtet werden, wie groß der eigene Anteil am gesamten Pool ist, bevor mit “Liquidität hinzufügen” die gesamte Transaktion bestätigt wird. Dies ist u.a. relevant für die Berechnung des sogenannten Impermanent Loss (Link zum Impermanent Loss-Rechner). Die eingelegten Kryptowährungen können grundsätzlich jederzeit im vorherigen Menü über die eigenen Pools auch wieder entnommen werden und für andere Zwecke verwendet werden.

Im Folgenden ist eine Übersicht aller verfügbaren Handelspaare mit den aktuellen APR zu sehen (09.12.2021)

Die Mobile App kann über die folgenden Links im Apple App Store und im Google Play Store heruntergeladen werden. Zudem ist auch die Nutzung einer Desktop App am PC oder Laptop für Windows, Mac und Linux möglich. Wie auch bei allen anderen Blockchains können alle getätigten Transaktionen, der Total Value Locked, Masternodes und genutzte Orakel über defiscan.live transparent beobachtet werden.

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Liquidation – Alles halb so schlimm

Wann werden Vaults liquidiert?

Für jeden Vault auf der DeFiChain hat der Eigentümer des Vaults ein sogenanntes Darlehensmodell (engl. Loan Scheme) gewählt. Dieses definiert die notwendige Besicherungsquote, die mindestens erfüllt sein muss, sowie auch den zu bezahlenden Jahreszins des Vaults. Die folgenden beiden Darlehensmodelle stehen dabei bspw. neben weiteren Modellen zur Verfügung:

  • Mind. Besicherungsquote: 150%
    Zinssatz: 5% Jahreszins
  • Mind. Besicherungsquote: 200%
    Zinssatz: 2% Jahreszins

Die mind. Besicherungsquote sagt dabei aus, dass im Vault während eines aktiven Darlehens eine Mindesthöhe an Sicherheiten in Form von Kryptoassets vorliegen muss. Die Höhe der Sicherheiten muss dabei mindestens um den Faktor der mind. Besicherungsquote höher liegen als der Darlehensbetrag. Falls die Sicherheiten zu einem Zeitpunkt weniger wert sind (=> weniger als Darlehensbetrag x Mind. Besicherungsquote), wird der Vault liquidiert.


Beispiel:

– Darlehensbetrag: 1 dTSLA (inkl. angesammelter Zinsen)
– Sicherheiten: 500 DFI
– Darlehensmodell: 150% Mind. Besicherugsquote

Drei Szenarien:

  1. Szenario – Ausgangssituation
    dTSLA Orakelpreis: 1.000 USD
    DFI Orakelpreis: 4 USD
    Gesamtwert des Darlehens: 1 dTSLA x 1.000 USD/dTSLA = 1.000 USD
    Gesamtwert der Sicherheiten: 500 DFI x 4 USD/DFI = 2.000 USD
    Aktuelle Besicherungsquote: 2.000 USD / 1.000 USD = 200%

    Ergebnis: Alles in Ordnung – Besicherungsquote (200%) liegt über der mind. Besicherungsquote (150%)

  1. Szenario – DFI Preis fällt
    dTSLA Orakelpreis: 1.000 USD
    DFI Orakelpreis: 2.98 USD
    Gesamtwert des Darlehens: 1 dTSLA x 1.000 USD/dTSLA = 1.000 USD
    Gesamtwert der Sicherheiten: 500 DFI x 2.98 USD/DFI = 1.490 USD
    Aktuelle Besicherungsquote: 1.490 USD / 1.000 USD = 149%

    Ergebnis: Vault wird liquidiert – Besicherungsquote (149%) liegt unter der mind. Besicherungsquote (150%)

  1. Szenario – dTSLA Preis steigt
    dTSLA Orakelpreis: 1.700 USD
    DFI Orakelpreis: 4 USD
    Gesamtwert des Darlehens: 1 dTSLA x 1.700 USD/dTSLA = 1.700 USD
    Gesamtwert der Sicherheiten: 500 DFI x 4 USD/DFI = 2.000 USD
    Aktuelle Besicherungsquote: 2.000 USD / 1.700 USD = 118%

    Ergebnis: Vault wird liquidiert – Besicherungsquote (118%) liegt unter der mind. Besicherungsquote (150%)

Was passiert bei der Liquidation genau?

Wird ein Vault aufgrund der ungenügenden Sicherheiten liquidiert, dann beginnt der Versteigerungsprozess der Sicherheiten des Vaults. Dafür wird eine oder mehrere Auktion/en gestartet. Die Aufteilung der Auktionen folgt den beiden folgenden Regeln:

  1. Falls mehrere dToken als Darlehen genommen wurden, wird für jeden dToken eine eigene Auktion (auch “Batches” genannt) mit der anteiligen Höhe der Sicherheiten erstellt.
  2. Falls ein Vault über Sicherheiten von über 10.000 USD verfügt, werden diese in mehrere einzelne Auktionen (auch “Batches” genannt) aufgeteilt, sodass keine einzelne Auktion einen höheren Wert als 10.000 USD aufweist.

Für alle Auktion wird ein Mindestgebot festgelegt, welches auf der ausgezahlten Darlehenssumme zuzüglich einer Liquidationsstrafe (5%) basiert. Alle Gebote müssen dabei in dem dToken erfolgen, in dem auch das Darlehen ausgezahlt wurde.


Beispiel:

– Darlehenssumme: 100 dTSLA (inkl. angesammelter Zinsen)
– Sicherheiten: 1.500 DFI
– Mindestgebot: 100 dTSLA + 5% Liquidationsstrafe = 105 dTSLA

Wird ein höheres Gebot als das Mindestgebot abgegeben, werden in unserem Beispiel alle Token, die über das Mindestgebot von 105 dTSLA hinausgehen, beim Ende der Auktion an den Vault des Eigentümer/Ersteller ausgegeben.

– Letztes Gebot: 125 dTSLA
– Auszahlung an Vault Eigentümer: 125 dTSLA – 105 dTSLA (Mindestgebot) = 20 dTSLA

Der verbleibende Betrag, welcher nicht an den Vault Eigentümer als Restwert ausgezahlt wird (also das Mindestgebot – hier 105 dTSLA), wird über die DEX wieder zurück über DUSD in DFI getauscht und anschließend verbrannt.


Ablauf einer Auktion:

  1. Ein Vault hat nicht mehr genügend Sicherheiten und wird liquidiert.
  2. Alle Sicherheiten werden in eine oder mehrere Auktion/en aufgeteilt – wie oben beschrieben.
  3. Für jede Auktion wird ein Mindestpreis von (Darlehen + Zins) x (1 + 5% Liquidationsstrafe) festgelegt.
  4. Nun steht jede Auktion für 720 Blöcke (ca. 6 Stunden) zur Verfügung.
  5. Jeder kann mitbieten und muss dafür entweder das Mindestgebot erfüllen oder ein Gebot abgeben, welcher mindestens 1% höher als das letzte Gebot liegt.
  6. Nach Ablauf der Auktion werden die Beträge wie folgt verteilt:
    1. Alle Sicherheiten des Vaults gehen an den Höchstbietenden.
    2. Die Darlehenssumme + die Liquidationsstrafe (5%) werden in DFI getauscht und verbrannt.
    3. Der restliche Betrag, welcher über das Mindestgebot hinausgeht, geht an den Vault-Eigentümer (der Betrag verbleibt im Vault).
  7. Die Liquidation des Vaults wird beendet und der Vault Eigentümer kann den Vault wieder für neue Darlehen nutzen oder sich nur den restlichen Betrag (hier dTSLA) auszahlen lassen.

Falls niemand innerhalb der Auktion auf den Vault bietet, wird die Auktion nach 720 Blöcken erneut gestartet.

Was kann man als Eigentümer des Vaults tun?

Als Vault Eigentümer kann man seinen Schaden durch geschicktes Handeln sehr stark begrenzen. Zum Beispiel kann der Eigentümer bei der Auktion seines Vaults selber mitbieten und dabei ein überhöhtes Gebot abgeben, was selbst den Wert der Sicherheiten übersteigt. Falls der Eigentümer dies tut, hat er bis auf die 5% Liquidationsstrafe nur Transaktionskosten sowie ggf. erhöhte Kosten durch unausgeglichene DEX Preise. Denn durch die Ersteigerung des Vaults erhält der Eigentümer & Höchstbietende dann alle Sicherheiten ausgezahlt und auch den Betrag seines Gebots abzüglich der Darlehenssumme (die er ja sowieso schon besitzt) und der 5% Liquidationsstrafe.


Beispiel:

– Darlehenssumme: 1 dTSLA (inkl. angesammelter Zinsen)
– Sicherheiten: 300 DFI
– Mindestgebot: 1 dTSLA + 5% Liquidationsstrafe = 1,05 dTSLA

– Gebot des Eigentümers: 5 dTSLA

– An den Höchstbietenden (Eigentümer) ausgezahlte Sicherheiten: 300 DFI
– An den Eigentümer ausgezahlter Restbetrag: 5 dTSLA – 1,05 dTSLA = 3,95 dTSLA
– Bereits im Besitz des Eigentümers befindliche Darlehenssumme: 1 dTSLA

Vermögen des Eigentümers vor der Liquidation:
– 300 DFI
– 5 dTSLA

Vermögen des Eigentümers nach der Liquidation:
– 300 DFI
– 1 dTSLA + 3,95 dTSLA = 4,95 dTSLA

Der Verlust liegt daher für den Vault Eigentümer nur bei 0,05 dTSLA, was der 5% Liquidationsstrafe auf die Darlehenssumme von 1 dTSLA entspricht.

Wichtig:
In einer echten Liquidation fallen Transaktionskosten und ggf. weitere Kosten (z.B. durch unausgeglichene DEX Preise) an.

Wie kann ich an einer Auktion teilnehmen?

Die Teilnahme an Auktionen soll in Zukunft über alle Wallets möglich sein. Allerdings ist dies heute noch nicht der Fall (Stand: 09.12.2021) und daher stellen wir hier kurz die bisherigen Optionen vor, die eine Teilnahme ermöglichen:

  1. DeFiChain Wallets – Hier herunterladen
    1. Auf der Kommandozeile in der Desktop-Wallet oder der defi-cli (Windows & Mac OS)
    2. In der Mobile-Wallet als Beta-Tester ist die Funktion ebenfalls bereits verfügbar (iOS & Android)
      Hierfür auf “Einstellungen => Über => Beta-Funktionen austesten” gehen und die App ggf. neu starten
  2. Saiive.live Wallets – Hier herunterladen
    1. In der saiive.live Mobile-Wallet (iOS & Android)
    2. In der saiive.live Desktop-Wallet (Windows & Mac OS)
Kategorien
Allgemeine Infos

Ein- und Auszahlungsmöglichkeiten

Buy DFI – Wo kaufst du deine DFI?

Im DeFiChain-Ökosystem gibt es mittlerweile sehr viele Möglichkeiten, DFI und DeFiChain-basierte Token zu kaufen. Folgende Plattformen sind uns derzeit bekannt:

  • Börsen für Kryptowährungen – Bittrex & KuCoin
    Der bekannteste Weg, Kryptowährungen zu kaufen, ist und bleibt der Kauf an einer zentralen Börse für Kryptowährungen. Allerdings muss für die Nutzung der DFI mindestens eine Transaktion zu Cake oder deiner eigenen Wallet stattfinden.
  • DeFi Plattform – CakeDeFi
    Der simpelste Weg in die DeFiChain einzusteigen, ist der Kauf von DFI, Bitcoin oder Ethereum über eine DeFi Plattform wie CakeDeFi und die anschließliche Nutzung der Plattform-Services für Staking, Liquidity Mining und Lending.
  • FIAT On-ramp – DFX.Swiss
    Der anonymste Weg, DFI zu kaufen, ist die FIAT On-ramp von DFX.Swiss. Nach einer einmaligen Konfiguration kannst du DFI ganz simpel per SEPA-Überweisung kaufen und bekommst die DFI direkt auf deine Ziel-Adresse – egal ob Einmalüberweisung oder Dauerauftrag.
  • DeFiChain Decentralized Exchange (DEX)
    Du besitzt bereits Bitcoin, Ethereum, Litecoin oder USDC und möchtest diese in DFI tauschen? Dann nutze CakeDeFi, um deine Kryptowährungen in Token auf der DeFiChain umzuwandeln und diese anschließend auf der DEX gegen DFI zu tauschen – dabei lernst auch du direkt das volle Potential der DeFiChain kennen!

Buy & Sell DFI – Die ultimative Übersicht (by DFX.Swiss)

Created by DFX.Swiss

Vergleich der einzelnen Anbieter

Platform

User Experience

Fair Pricing

Coins / Token

Fees - Buy

Fees - Sell

CakeDeFi

DeFiChain DEX

DFI, dBTC, dETH

0 - 1,99%

nicht möglich

DFX.Swiss

DeFiChain DEX

DFI, dBTC, dETH, dLTC, ...

0,5 - 0,7%
(in future
2,7 - 3,2%)

2,7 - 3,2%

Bittrex

Partly illiquid

DFI

0,75% + Transaction fees

0,75% + Transaction fees

KuCoin

Partly illiquid

DFI

0,2% + Transaction fees

0,2% + Transaction fees