Seit der Einführung von dToken im letzten Quartal 2021 haben sich dToken mit Rewards von über 100 % effektiven Jahreszins zu jedermanns Liebling entwickelt. Diese dToken können direkt auf der DeFiChain-Blockchain gemintet werden, indem man die Darlehens- und Vault-Funktionen nutzt oder sie direkt auf der DeFiChain DEX über die Handy-App kauft.
Aufgrund der zugrundeliegenden Architektur dieser dToken und der Art und Weise, wie Investoren sie bisher verwendet haben, wiesen die meisten dToken-Preise eine konstante Spanne zwischen dem Preisorakelwert und dem Preis auf, zu dem sie auf der DEX gehandelt wurden.
Mit dem neuen DFIP von DeFiChain wird die führende #nativeDeFi-Blockchain eine sogenannte Future Swap-Funktion einführen. Diese Funktion wird einen neue wirtschaftliche Mechanismus einführen, die dem revolutionären dToken mehr Nutzen bringt. Ökonomisch gesehen kann vorhergesehen werden, dass sich der dToken-Preis näher an den Preisorakelpreis annähern wird, obwohl es weder eine feste Unter- noch Obergrenze gibt.
Im Gegensatz zu Terminkontrakten, bei denen der Preis im Voraus festgelegt wird, bestimmt diese Funktion auf DeFiChain den Abrechnungspreis (d. h. den Preisorakelwert) auf der Blockhöhe, auf der dieser Tausch ausgeführt werden soll (etwa alle 7 Tage), daher der Begriff Future Swap, nicht zu verwechseln mit einem echten Future.
Future Swap-Nutzer profitieren, wenn die dToken-Preise bis zum Abrechnungsblock weiterhin um mehr als 5% abweichen (d.h. extremer Aufschlag/Abschlag). Liegt der erwartete Aufschlag/Abschlag bei <5%, ist es für die Nutzer besser, sofort zu tauschen.
Mit dieser Funktion können die Benutzer:
dToken mit DUSD zum Orakelpreis von dToken + 5% kaufen
dToken verkaufen und DUSD zum Orakelpreis von dToken – 5 % erhalten.
Das Wichtigste: Unabhängig von der Richtung (dToken -> DUSD oder DUSD -> dToken) sollte der Future Swap immer zu einem niedrigeren dToken-Preis an der DEX führen.
Wie der Future Swap die Preisaufschlag-/Preisabschlaglücke auf der DEX schließen soll
Wir unterscheiden zwischen zwei Fällen:
Im Falle eines dToken-Preisaufschlags > 5%:
Diejenigen, die den dToken halten, werden ihn sofort in DUSD tauschen wollen, um einen Gewinn zu realisieren (anstatt darauf zu warten, dass der Aufschlag im folgenden Abrechnungsblock wieder auf nur 5 % sinkt) – diese Verkaufsaktion wird den Preis nach unten drücken.
Diejenigen, die an DUSD festhalten, werden es vorziehen, stattdessen einen Future Swap einzugehen, da sie nur einen Aufschlag von 5 % und nicht den aktuellen Preis zahlen müssen. Dieses Szenario tritt nur ein, wenn sie davon ausgehen, dass der Aufschlag bis zum Abrechnungsblock bei ≥5% bleibt.
Im Falle eines dToken-Abschlags >5%:
Diejenigen, die an dToken festhalten, werden es vorziehen, stattdessen einen Future Swap abzuschließen, so dass ihr Verlust auf 5 % begrenzt ist (d.h. sie verlieren immer noch, weil sie 5 % weniger erhalten als sie bezahlt haben). Dieses Szenario tritt nur ein, wenn sie davon ausgehen, dass der Abschlag bis zum Abrechnungsblock bei ≥5% bleibt.
Diejenigen, die DUSD halten, werden den Abschlag ausnutzen und sofort in dToken tauschen (anstatt zu warten, bis der Abschlag auf nur 5 % sinkt) – dieser Kaufdruck wird den dToken-Preis in die Höhe treiben und somit den Abschlag verringern
Die CFP- und DFIP-Abstimmungsrunde im März ist eröffnet
Masternodes, an die Konsolen! Wieder einmal geht DeFiChain in die Abstimmungsrunde über CFPs und DFIPs. Neue Projekte, Verbesserungen bestehender Projekte, Korrektur von Aufschlägen auf dToken, stehen auf der Tagesordnung der März-Runde.
Die Dezentralisierung von DeFiChain wird an mehreren Kriterien gemessen, darunter auch an der Governance. Diesbezüglich besteht der Prozess, der im Pink Paper gut beschrieben ist, darin, dass Entscheidungen über die Entwicklung des Projekts durch die Abstimmung der Masternodes bestätigt werden. Jeder kann in einem CFP eine Projektfinanzierung beantragen oder in einem DFIP eine Modifizierung der Blockchain vorschlagen. Die Präsentation der CFPs/DFIPs ist über das offizielle GitHub-Repository zugänglich. Die Vorschläge werden normalerweise mit einem Reddit-Beitrag kombiniert, um eine Diskussion zwischen dem Autor und der Community zu eröffnen. Die Bestätigung eines CFP/DFIP erfolgt durch die absolute Mehrheit der abgegebenen Stimmen, ähnlich wie bei einer gewissen Wahl, deren erster Wahlgang in drei Wochen stattfindet.
„hmm, vielleicht sollten wir uns von diesem System inspirieren lassen…“
Bei den DFIPs ist zu beachten, dass es sich in erster Linie um eine Vertrauensabstimmung handelt. Selbst wenn die Mehrheit mit Ja stimmt, bedeutet dies nicht, dass die Entwickler zur Umsetzung verpflichtet sind.
Für die März-Runde wurden 11 CFPs und 2 DFIPs veröffentlicht. Beginnen wir mit den letztgenannten.
Ein DFIP, um sie alle zu kontrollieren
Und bei DeFiChain, sie zu verknüpfen. Ich spreche von dToken, nur keine Panik.
Das DFIP, das Daniel Zirkel vorlegt, ist das Ergebnis einer Diskussion, die auf Reddit und beim Twitter Space Anfang März begonnen wurde und die du dir dort noch einmal anhören kannst (wir halten den Fortschritt in diesem Blog nicht auf).
Darin wird vorgeschlagen, einen Mechanismus einzuführen, dessen Ziel es ist, den Aufpreis für dToken zu senken. Worum geht es beim Aufpreis konkret? Heute gibt es bei dToken eine Preisdifferenz zwischen der DEX und den Preisorakeln. Die Orakel achten auf externe Quellen für die Kursbildung (NASDAQ usw.) und legen den Preis für dToken bei der Kreditaufnahme fest, während der Kauf- und Verkaufspreis allein durch Angebot und Nachfrage auf der DEX bestimmt wird. Der DEX-Preis war daher tendenziell um 10-40 % höher als der Orakelpreis, ein Umstand, der von einigen einflussreichen Stimmen der DeFiChain, darunter Julian Hosp und Daniel Zirkel, als Problem angesehen wird.
Ansicht des Preisaufschlags von dToken in den letzten zwei Monaten (Quelle: DeFiChain Analytics)
Daher kam man am Ende der Gespräche zu dem Schluss, dass ein Mechanismus mit wöchentlichen Futures-Kontrakten auf dToken die beste Lösung wäre, der den Preisunterschied zwischen DEX und Orakeln zwischen 5 % (Aufschlag) und -5 % (Discount) begrenzen soll. DZ beschreibt den Mechanismus in dem DFIP wie folgt:
Futures-Kontrakte einführen, um die Preise der dToken einmal pro Woche abzugleichen (7*2880 Blöcke).
2 verschiedene Futures-Kontrakte aufstellen – einen für den Fall von Preisaufschlag und einen für den Fall von Discount.
Die Spanne sollte +/-5 % betragen, so dass bei geschlossenen Märkten (konstanter Orakelpreis) der nächste Preis vorweggenommen werden kann.
Der Aufschlag-Future (Premium Future) sollte 5% über dem Orakelpreis gehandelt werden (man kann dToken mit einer Provision von 5% kaufen).
Der Discount Future würde 5% unter dem Orakelpreis gehandelt werden ( man könnte dToken mit einem Rabatt von 5% verkaufen).
Futures werden eine schwache Verbindung zwischen dem DEX-Preis und dem Oracle-Preis sein: Zwischen den Abrechnungszeiten sind höhere oder niedrigere Abweichungen möglich.
Einführung einer zusätzlichen Umtauschgebühr von 0,1 % für jeden dToken-Pool, um dToken zu verbrennen. Diese Gebühr sollte in beide Richtungen des Umtauschs erhoben werden.
dUSD stärken, indem sie auf die gleiche Weise gezählt werden wie die verbindlichen 50% DFI in den Vaults mit einem Festpreis von 0,99 $.
Dieser Mechanismus ist also offenbar keine feste Preisregulierung, sondern bietet den Händlern ein Fenster, um bei +/- 5% der Orakelpreise zu handeln, was sich als funktionaler erweisen könnte, wenn die dToken z. B. chainübergreifend handelbar werden.
Wird Ethereum an den Tisch der Sicherheiten kommen?
Das andere DFIP in dieser Runde, das von Kevin Söll vorgeschlagen wurde, schlägt vor, dETH zu den Token hinzuzufügen, die als Sicherheit in Vaults fungieren dürfen. dETH könnte dann neben DFI, dBTC, dUSDC, dUSDT und dUSD stehen. Die in dem DFIP vorgebrachten Vorteile sind folgende:
Erweiterung der Anwendungsfälle
Nutzung von Rewards aus dem ETH/DFI-LM-Pool
Erweiterung der Diversifizierung der Sicherheiten.
Mehr potenzielle Rewards durch einen größeren Vault.
Vorbereitung auf ein mögliches “Flipping” in der Zukunft.
Möglichkeit, Rewards mit dETH zu verdienen, ohne das Risiko von Impermanent Loss zu haben.
Zugegebenermaßen ist ETH in der Kryptowelt so beliebt (es bleibt fest auf seinem Platz als Nummer 2), dass es nur natürlich erscheint, ihm diese Eigenschaft zu verleihen und ihm damit einen zusätzlichen Nutzen für die Generierung von Gewinnen auf DeFiChain zu verleihen.
Und die CFPs ?
Ich persönlich finde es immer spannend, wenn ich die CFPs entdecke. Man findet manchmal sehr originelle Dinge, und das kann zu außergewöhnlichen Projekten führen. Die Firma DFX ist zum Beispiel aus einem CFP entstanden.
In dieser Runde schlägt ein CFP, das von der Firma Azum eingereicht wurde, vor, Sportler zu ermutigen, indem sie für das Erreichen ihrer Ziele mit DFI entlohnt werden (Reddit-Thread hier). Wird es bestätigt werden? Andere CFPs befassen sich mit der Erstellung von Tools für Entwickler: die Rest API, um die Historie der DEX-Preise des DFI abzurufen, oder ein Python-Paket, um mit der Ocean-API zu interagieren.
Schließlich gibt es noch ein CFP, mit dem die Autoren von Artikeln auf dem Blog defichain-blog.com mit einigen DFI entlohnt werden sollen. In diesem Zusammenhang starte ich eine Zusammenarbeit mit diesem Blog! Einige Artikel von defichain.de (nicht alle) werden auf defichain-blog.com geteilt und in mehrere Sprachen übersetzt, was die Leserschaft vergrößern wird. Wenn das CFP durchkommt, könnte es sein, dass ich einen oder zwei Kaffees für meine Teilnahme bekomme – und ich würde mich sehr darüber freuen! Wenn auch du mich unterstützen möchtest, für die Kaffees, für die Hosting-Unkosten, dann geht es hier lang.
Übrigens: Wer darf abstimmen?
Besitzer von Masternodes, mit einer Stimme pro Masternode,
Inhaber/innen von mindestens 20.000 DFI auf CakeDefi,
DFX-Staker, wobei ihre Stimme im Verhältnis zu ihrem Anteil am Staking-Pool gezählt wird und die Mehrheit des Pools dann den von DFX vertretenen Stimmenanteil bildet. Ich gehöre zu dieser Kategorie (leider nicht zu den anderen beiden… im Moment!).
Wann werden die Ergebnisse vorliegen?
Die Abstimmung endet am 28. März 2022 um 23:59:59 Uhr UTC. Die Ergebnisse werden am 30. März 2022 offiziell veröffentlicht.
Nach der Abstimmung der Community am 2. März 2022 werden vier neue dezentralisierte Token in DeFiChain aufgenommen. Die glücklichen Gewinner sind die Aktien von Facebook, Microsoft, Netflix und der Vanguard 500 Index.
Es fand eine weitere Abstimmung über das Hinzufügen von Token auf DeFiChain statt. Nach den Aktien von Coinbase (COIN), NVIDIA (NVDA) und Amazon (AMZN) und dem Emerging Markets ETF (EEM) im Januar sind nun die Aktien von Facebook (FB), Microsoft (MSFT) und Netflix (NFLX) zu DeFiChain hinzugefügt werden, zusätzlich zu dem Index Vanguard 500 (VOO) und erhöht damit die Anzahl der auf der Blockchain angebotenen Token auf 23. Diese Tokens haben bei der Abstimmung Titel wie Twitter, Nestlé oder Disney hinter sich gelassen.
Ergebnis der öffentlichen Abstimmung über das Hinzufügen neuer Token auf der DeFiChain
Die Ankunft dieser neuen Werte auf dem DEX war ab dem 3. März wirksam. Die Belohnungen für das Liquidity Mining werden ab dem 7. März beginnen, wenn der Block 1.685.500 entdeckt wird, um genau zu sein. Ein neues Belohnungsschema wird dann eingeführt.
Verteilung der aktuellen und zukünftigen Liquidity-Mining-Belohnungen nach der Integration der neuen Token im März 2022
Um möglichen Missverständnissen vorzubeugen, sei darauf hingewiesen, dass die angezeigten Prozentsätze nicht den Renditen (APR) der dToken/dUSD-Liquiditätspools entsprechen. Dies ist der Anteil der Belohnungen, die von den Masternodes an die verschiedenen Pools vergeben werden. Wenn 100 DFI den Pools zugewiesen werden, dann 4,5% dieser 100 DFI, d. h. 4,5 DFI, werden dem Pool von USD/dTSLA zugewiesen. Diese 4,5 DFI werden dann auf alle Teilnehmer des US-Dollar/USD/dTSLA-Pools im Verhältnis zu ihrem Anteil am Pool aufgeteilt. Wenn ich 1 % dieses Pools besitze, dann erhalte ich 0,045 DFI bei der Bestätigung eines Blocks.
Diese neue Ergänzung wird zwar einige APRs für Liquidity Mining senken, aber das Angebot an dezentralen Token auf DeFiChain diversifizieren und letztendlich den Wert des DeFi-Projekts steigern.
“Sag mal Jaedile, DeFiChain ist ja schön und gut, aber wie kaufe ich eigentlich DFI?” Völlig legitime Frage! In diesem Tutorial zeige ich Ihnen, wie Sie mit der DFX-Wallet Ihre ersten DFI kaufen und Ihre ersten Liquidity Mining-Belohnungen erhalten können.
Es ist soweit, Sie haben Ihre Recherchen abgeschlossen und sind bereit, der DeFiChain-Community beizutreten und Ihre erste Investition zu tätigen. Zunächst einmal gratuliere ich Ihnen und heiße Sie willkommen. In diesem Artikel zeige ich Ihnen, wie Sie das tun können, und das Schönste ist, wie Sie Ihre ersten Belohnungen kommen sehen.
Installation von DFX Swiss
Erstens: Nehmen Sie Ihr Smartphone zur Hand und installieren Sie die App DFX Swiss. Wenn Sie ein Android-Smartphone haben, können Sie es auf Google Play tun. Wenn Sie ein iPhone haben, gehen Sie zum App Store.
Öffnen Sie dann die Anwendung.
Erstellen der Wallet
Sie gelangen auf eine Startseite, die in etwa so aussieht.
Sie haben die Möglichkeit, eine neue Wallet zu erstellen oder eine bestehende Wallet wiederherzustellen. Da ich in diesem Tutorial davon ausgehe, dass Sie Ihre erste Investition tätigen, wählen Sie “Wallet erstellen”.
Die App gibt Ihnen einige Hinweise.
In einem ersten Schritt sagt Ihnen die App Folgendes: “Bevor du eine Wallet erstellt hast, sieht du zunächst 24 Worte. Behalte sie für dich und bewahre sie sicher auf”. Die App sagt Ihnen, dass sie eine Seed-Phrase mit 24 Wörtern für Sie erstellen wird. Da die Seed-Phrase der Schlüssel zu Ihrer Wallet ist, müssen Sie sie UNBEDINGT irgendwo wiederfinden können, aber Sie dürfen sie auch auf keinen Fall weitergeben. Mit Ihrer Seed-Phrase kann ein Unbekannter Ihre Wallet wiederherstellen und sie von ihrem gesamten Inhalt befreien. Dies ist das Alleinstellungsmerkmal von DeFi. Keine Bank steht zwischen Ihnen und Ihrem Geld, aber das bedeutet, dass Sie die volle Verantwortung für Ihre Wallet tragen. Niemand, weder bei DFX noch in der DeFiChain-Community, wird Ihnen helfen können, wenn Sie Ihre Seed-Phrase verloren haben. Es gibt keine Schaltfläche “Passwort vergessen”.
Die App gibt Ihnen einige Tipps, wie Sie Ärger vermeiden können. Zuerst: “Schreibe die Wörter auf Papier. Achte dabei auf die korrekte Schreibweise und die richtige Reihenfolge”, dann, wie Gandalf zu Frodo sagen würde: “Verstaue sie an einem sicheren Platz. Bewahre sie offline und an einem geschützten Ort auf”, und schließlich “Behalte sie für dich. Teile sie niemandem mit. Nur du solltest den Wiederherstellungsatz kennen”. Sie geben dann Ihre ausdrückliche Zustimmung, dass es in Ihrer Verantwortung liegt, die Seed-Phrase geheim zu halten. “Ich verstehe, dass die Verantwortung, meinen Wiederherstellungssatz sicher aufzubewahren, bei mir liegt. Der Verlust dieses Schlüssels hat den unwiederbringlichen Verlust der Guthaben auf dieser Wallet zur Folge.”
Gandalf macht auch Defichain-Tutorials, und er findet die richtigen Worte.
Bevor wir also weitergehen, kann ich Sie beruhigen: Das Abschreiben der 24 Wörter wird nicht bei jedem Öffnen der App um auf Ihre Wallet zuzugreifen, erforderlich sein. Warum das so ist, erfahren Sie weiter unten. Klicken Sie nun auf “ZEIGE 24 WIEDERHERSTELLUNGSWORTE AN”.
Sie haben dann 24 Zeilen mit einer Nummer und einem Wort vor sich. Diese Wörter stellen die Seed-Phrase dar. Ihre Reihenfolge ist wichtig, weshalb sie von 1 bis 24 nummeriert sind. Jetzt ist es an der Zeit, sie auf ein Blatt Papier zu notieren. Schreiben Sie die Nummer und das Wort jedes Mal genau ab! Die Wörter sind auf Englisch, seien Sie also sehr, sehr aufmerksam beim Abschreiben, besonders wenn Sie nicht gewohnt sind, Englisch zu lesen.
Ein kleiner Neuling auf DeFiChain beim Abschreiben seines Seedsatzes
Wenn Sie sie abgeschrieben haben, klicken Sie “Bestätigen” in der App, um zur Kontrolle Ihrer Wiederherstellungswörter überzugehen.
Nehmen Sie Ihren Zettel und beantworten Sie die verschiedenen Fragen. Sie werden gefragt, welches Wort zu dieser oder jener Zahl gehört. Wenn Sie richtig antworten, werden Sie anschließend aufgefordert, einen sechsstelligen Geheimcode einzugeben. Dieser Code dient zur Verschlüsselung Ihrer Seed-Phrase und als Sicherheit, wenn Sie Aktionen in der Wallet ausführen, z. B. Guthaben an eine andere Wallet senden.
Und … es ist soweit! Ihre Wallet wird erstellt. Nur Sie haben Zugang dazu.
Überprüfen Sie Ihre Seed-Phrase
Bevor wir weitergehen, möchte ich eine Sache tun, die ich für überaus wichtig halte : das Verfahren zur Wiederherstellung des Wallets durchführen.
Diesen Vorgang müssen Sie durchführen, wenn Sie Ihre Wallet von der DFX App trennen oder Ihr Smartphone wechseln, was nicht so abwegig erscheint und wahrscheinlich eintreten wird. Glauben Sie mir, es ist besser, dies einmal zu tun, gleich nach der Erstellung des Wallets, um sich zu versichern, wenn Ihre Wallet leer ist, als es zu tun, wenn sich viel Guthaben darauf befindet, mit dem Risiko, alles zu verlieren, falls Sie ein Wort in Ihrer Seed-Phrase falsch notiert haben.
Sehen wir uns also an, wie das geht. In der DFX-App trennen Sie zunächst die Verbindung zu Ihrer Wallet, indem Sie auf das Symbol für Einstellungen oben links klicken und dann unten auf der Seite auf “WALLET ABMELDEN” klicken.
Die App leitet Sie dann auf die Anfangsseite zurück, die wir am Anfang dieses Tutorials gesehen haben. Dieses Mal klicken Sie statt auf “Wallet erstellen” auf “Stelle die Wallet wieder her”. Dies ist dann der Moment der Wahrheit. Geben Sie die 24 Wörter, von 1 bis 24, Ihrer Seed-Phrase in die dafür vorgesehenen Felder ein. Am Ende des Vorgangs wird Ihr sechsstelliger Code abgefragt. Wenn alles gut gegangen ist, sollten Sie wieder Zugriff auf die Wallet haben, derzeit mit 0 DFI. Andernfalls erhalten Sie eine Fehlermeldung.
In diesem Fall sollten Sie nicht in Panik geraten. Erstens enthält Ihre Wallet noch kein Guthaben, sodass es Ihr Leben nicht wesentlich verändern würde, wenn Sie es verlieren. Geben Sie die 24 Wörter noch einmal ein, es kann sein, dass Sie sich vertippt haben. Wenn der Fehler weiterhin besteht, lesen Sie die Wörter, die Sie geschrieben haben, noch einmal durch. Kontrollieren Sie für jedes dieser Wörter die Rechtschreibung in einem Online-Englischwörterbuch. Es ist durchaus möglich, dass Sie manchmal ein “h” und ein “t” oder ein “g” und ein “h” vertauschen, einen Doppelkonsonanten vergessen haben usw. Wiederholen Sie diese Überprüfung und wenn Sie den Fehler gefunden haben, schreiben Sie das falsche Wort richtig ab. Wenn Sie diese Wallet wirklich nicht entsperren können, akzeptieren Sie es und erstellen Sie eine neue. Sie erhalten eine neue Seed-Phrase und Sie müssen den gesamten bisher besprochenen Prozess wiederholen.
Wenn Sie Ihre 24 Wörter gründlich überprüft haben und wieder Zugriff auf Ihre Wallet haben, empfehle ich Ihnen, die biometrische Kontrolle einzustellen, um die Anwendung zu entsperren. Wenn Ihre Wallet mit der App verbunden ist, genügt es standardmäßig, DFX zu öffnen, um Zugriff zu erhalten! Wenn Ihr Smartphone gestohlen oder hinter Ihrem Rücken benutzt wird, ist die Sicherheit nicht auf dem höchsten Niveau. Klicken Sie daher auf das Einstellungssymbol oben links und setzen Sie ein Häkchen bei “Sichern durch Face ID/Touch ID/Gerätesperre”, je nach Gerät.
Na gut, das ist schon mal nicht schlecht! Aber im Moment zeigt Ihre Wallet verzweifelt 0 DFI an. Es ist Zeit, welche zu kaufen!
DFI kaufen
In der DFX-App klicken Sie auf“Kauf, Verkauf & Staking”. In der aktuellen Version werden Sie dadurch auf die DFX-Website weitergeleitet (in einer späteren Version wird alles in der Anwendung verwaltet). Sie sollten zunächst eine Payment Route (Zahlungsweg) erstellen. Konkret beinhaltet eine Payment Route mehrere Informationen: die Adresse des Wallets, die Richtung des Zahlungswegs (FIAT nach Krypto oder umgekehrt), die verwendete FIAT-Währung (Euro, Schweizer Franken), den Betrag und eventuell den verwendeten Empfehlungscode, damit Ihr Empfehlungsgeber eine kleine Belohnung für Ihre Investition erhält und Ihre Gebühren von 2,9% auf 2,4% sinken. In diesem Zusammenhang sollten Sie meinen Codeverwenden! Dieser wäre 004-677.
Verstehen Sie bitte, dass ein Zahlungsweg wiederverwendbar ist! Er ist nicht für den einmaligen Gebrauch bestimmt. Sie können durchaus in Ihrer Banking-App über diesen Zahlungsweg eine Dauerüberweisung einrichten, z. B. jeden Monat. Solange die Überweisung denselben Verwendungszweck und denselben Betrag enthält und ordnungsgemäß auf das Bankkonto von DFX erfolgt, wird sie ordnungsgemäß bearbeitet. Vielleicht haben Sie bereits etwas Ähnliches zu einem Bausparvertrag oder einer Lebensversicherung eingerichtet. Nun, hier können Sie das Gleiche auf DeFiChain tun. Ausgezeichnet, nicht wahr? Wie auch immer, zurück zum Thema.
Klicken Sie auf den roten Stift.
Wählen Sie FIAT > Krypto.
Wenn Sie bei dem Begriff FIAT eher an ein Auto als an Finanzen denken, ist es Zeit für einen Besuch auf das Lexikon der Website defichain.fr! Wenn nicht, fahren Sie fort.
Wählen Sie DFI.
Geben Sie Ihre IBAN an. Achten Sie darauf, dass Ihr Konto SEPA-Überweisungen tätigen kann, und überprüfen Sie eventuell die Kosten in die Schweiz. Wenn Sie ein Konto bei einer Bank mit Sitz in Frankreich haben, sollte dies kein Problem darstellen, da sowohl Frankreich als auch die Schweiz Teil des SEPA-Raums sind.
Klicken Sie dann auf “Sichern”. Der Zahlungsweg ist dann auf der Seite sichtbar.
Sie müssen noch die SEPA-Überweisung über Ihre Banking-App durchführen. Bei mir war es auf der Crédit Mutuel-App (ja, ich gebe zu, wen interessiert das schon?).
Achten Sie darauf, die IBAN und den BIC korrekt abzuschreiben. Sie können sie mithilfe des kleinen Zwischenablagesymbols auf der DFX-Seite kopieren und einfügen. Kopieren Sie in die Felder “Verwendungszweck” und “Überweisungsreferenz” den unter “Purpose of payment” angegebenen Code. Es handelt sich um drei Gruppen von Großbuchstaben und Zahlen, die durch einen Bindestrich getrennt sind. Zum Beispiel GR67-A0C9-P1LM. Dieser ist absolut notwendig, damit DFX eine Verbindung zwischen der Überweisung, die sie erhalten werden, und der Payment Route herstellen kann, die Sie gerade erstellt haben und die Ihre Walletadresse enthält.
Na bitte, wir kommen voran! Nun müssen Sie warten, bis DFX Ihre Euro erhält. Dies ist der zeitaufwändigste Schritt, da er auf das traditionelle Bankensystem angewiesen ist. Dies kann mehrere Tage dauern. Sobald DFX das Geld erhalten hat, dauert die Umwandlung und Einzahlung auf Ihrer Wallet weniger als eine Stunde. Sie werden per E-Mail benachrichtigt, wenn alles an Ihre Wallet gesendet wurde. An diesem Punkt können Sie zur DFX-App zurückkehren und, Wunder! Die DFI sind da.
Nebenbei sei angemerkt, dass die Umrechnung von FIAT > Krypto, unabhängig von der App und der jeweiligen Kryptowährung, immer mit Gebühren verbunden ist. DFX nimmt hier 2,4% Provision. Sie können dann einen Unterschied zwischen den gesendeten Euros und dem Gegenwert in DFI, den Sie auf Ihrer Wallet erhalten haben, feststellen. Es ist weiterhin notwendig, die Leute zu bezahlen, die das tun, ja.
Einen Teil Ihrer DFIs austauschen
Lassen Sie uns nicht auf der Strecke bleiben, es ist Zeit, Ihre DFIs arbeiten zu lassen! Ich zeige Ihnen wie man Token ins Liquidity Mining gibt (der Einfachheit halber schreiben wir LM), ebenso es ist auch möglich, Gewinne über Minting oder Arbitrage zu erzielen. Dem wird ein ausführlicher Artikel gewidmet sein, aber es ist etwas komplexer als bei LM, daher werde ich mich hier auf LM beschränken.
In Liquiditätspools werden spezielle Token hinzugefügt, die ein Paar von Vermögenswerten darstellen: dBTC-DFI, dUSD-DFI usw. Sie können Ihre DFI nicht sofort in LM investieren. Sie müssen zunächst einen Teil davon tauschen, um Paare zu bilden. Halten Sie durch, wir sindbald am Ziel.
In diesem Tutorial wollte ich mich auf dUSD-DFI-Tokens beschränken, aber das Beispiel wird für jeden Pool gültig sein. Sie werden nun die Hälfte Ihrer DFI gegen dUSD eintauschen.
Klicken Sie auf das Menü DEX und dann auf die Schaltfläche “TAUSCH” in der oberen rechten Ecke. Wählen Sie DFI aus der VON-Liste und dUSD aus der IN-Liste. Für den DFI-Betrag, der getauscht werden soll, klicken Sie auf 50%. Ja, wir werden die eine Hälfte tauschen und die andere Hälfte unverändert lassen, um ein Gleichgewicht von LM-Token zu erzielen.
Klicken Sie ganz unten auf “WEITER”.
Diese Aktion wird an die Blockchain übermittelt und in den aktuellen Block aufgenommen. Sie sehen die Transaktion, die gerade validiert wird.
Sobald der Block bestätigt ist, sind Ihre dUSD in der App sichtbar.
Ihre Token zum Liquiditätspool hinzufügen
Sie sind wirklich ganz nah am Ziel. Klicken Sie auf das Menü DEX, suchen Sie den DUSD-DFI-Pool in der Liste und klicken Sie auf Liquidität hinzufügen. Klicken Sie im dUSD-Feld auf MAX. Die Menge des einzusetzenden DFI wird automatisch berechnet. Klicken Sie unten auf Weiter.
Auch hier unterliegt die Transaktion einer Validierung durch die Blockchain. Das ist völlig normal und macht ihre Stärke aus, denn so kann man auf einen vertrauenswürdigen Dritten verzichten. Und nach einigen Augenblicken alleluia das ist es! Schauen Sie im Menü Portfolio nach. Sie haben nun eine Zeile dUSD-DFI. Und Ihre ersten Belohnungen werden in der nächsten Minute eintreffen! Konkret werden Sie sehen, dass Ihr Volumen an DFI und dUSD steigt. Der DFI-Stand steigt schneller als der dUSD, weil Sie für Ihre Teilnahme am Pool Belohnungen aus dem Staking erhalten, und diese Belohnungen sind ausschließlich in DFI. Das Staking wird von den Masternodes durchgeführt, die einen Teil der DFI an die LM-Teilnehmer weitergeben. Die Belohnungen in dUSD stammen aus den Gebühren, die für den Handel mit dUSD – DFI erhoben werden, was wesentlich geringer ist.
Was tun mit Belohnungen
Die Belohnungen sind sofort verfügbar. Sie können denselben Vorgang wiederholen, um Ihre Teilnahme am Cash-Pool zu erhöhen und so Ihre Belohnungen noch weiter zu steigern. Dies wird als Compounding bezeichnet. Sie können andere Tauschgeschäfte machen, in andere Pools gehen, Sie sind frei!
Wenn ich sehe, dass die Zahl meiner DFIs im Minutentakt steigt
Waoh, das ist es, Siebefinden sich mit beiden Füßen im System von DeFiChain. Herzlichen Glückwunsch!
Kommen Sie, es ist Zeit für eine kleine Zusammenfassung dessen, was Sie in diesem Tutorial gemacht haben:
Sie haben die DFX App auf Ihrem Smartphone installiert.
Sie haben eine DeFiChain-Wallet erstellt.
Sie haben Ihre Seed-Phrase überprüft (ich wiederhole, es ist super wichtig, diese Überprüfung durchzuführen).
Sie haben DFI gekauft.
Sie haben die Hälfte Ihrer DFI in dUSD getauscht.
Sie haben Ihre dUSD und DFI in Liquidity Mining angelegt.
Sie haben Ihre ersten Belohnungen kommen sehen.
Ich hoffe, dass Ihnen die Tour gefallen hat und dass Sie es auch genießen werden, Ihre DFI-Zahl in den nächsten Tagen ansteigen zu sehen. Zögern Sie nicht, auch andere Pools zu testen. Einige haben einen noch höheren APR-Jahreszins als dUSD-DFI!
Danke, dass Sie bis hierhin gelesen haben. Bis bald auf dem Weg zur 50! #RoadTo50
„Proof of Stake“ bezeichnet eine Methode bzw. ein Verfahren, das genutzt wird, um Konsens herzustellen, Transaktionen zu validieren und neue Token zu erschaffen. Dazu wird im Vergleich mit den bekannten Proof-of-Work-Blockchains (Bitcoin und bislang Ethereum) nicht die Rechenleistung der Validatoren genutzt, um Transaktionen durchzuführen. Stattdessen werden Validatorennodes erstellt, indem eine je nach Blockchain festgelegte Menge an Coins bzw. Tokens hinterlegt werden. Der Besitzer des Nodes wird dann zum Validator und kann getätigte Transaktionen prüfen und bestätigen.
Als positiven Anreiz erhalten die Validatoren einen Anteil der anfallenden (Transaktions-) Gebühren als Belohnung für die Durchführung erfolgreicher Validierungen. Zur zusätzlichen Sicherheit werden Validatoren aber auch bei fehlerhaftem Verhalten durch einen Teilabzug ihrer Kryptowährungen bestraft. Zu diesem Fehlverhalten gehört z.B. schon eine unterbrochene Verbindung zum Netzwerk. Deshalb ist es als Einzelperson eine gewissen Herausforderung, allein Validator zu werden, da eine stabile und sichere Infrastruktur notwendig ist. Zusätzlich ist es je nach Blockchainnetzwerk notwendig, einen (relativ) hohen Mindestbetrag zu hinterlegen und lange Sperrzeiten zu gewährleisten. Deshalb wird Staking häufig delegiert in großen Pools betrieben (Delegated PoS). In diesen Pools können Teilnehmer bereits kleinere Mengen hinterlegen, sodass der Mindestbetrag und die benötigte Infrastruktur gewährleistet werden können. Die Teilnehmer erhalten dann anteilig eine Belohnung aus den Rewards für den gesamten Pool. Auf stakingrewards erhält man eine Übersicht über die größten Proof-of-Stake-Blockchains mit den durchschnittlichen Belohnungen und dem prozentualen Anteil der Coins, die bereits gestaked sind.
Staking bei der DeFiChain
Auch DeFiChain setzt den Proof-of-Stake Mechanismus ein. Um einen Masternode betreiben zu können, muss ein Validator zunächst 20.000 DFI (Preis von ca. 2.60 $ pro DFI) bereitstellen und sperren. Ein solcher Masternode ist dann für die Validierung von Transaktionen zuständig. In Zukunft ist es aber geplant, die Mindestanzahl über Communityvotes stetig zu senken, um eine höhere Dezentralisierung und Anzahl von Masternodes ermöglichen zu können. Um das Betreiben von Masternodes zu vereinfachen, bietet DefiChain dazu eine Step-by-Step-Anleitung für die Desktop-Version an.
Eine Besonderheit von DeFiChain ist eine enge Verbindung zur Blockchain von Bitcoin. Jeweils nach 60 validierten Blöcken (ca. 30 Minuten) wird die Blockchain von DeFiChain mittels Merkle Root in die Bitcoin Blockchain eingetragen. Der jeweilige Validator dieses Vorgangs erhält dafür eine zusätzliche Belohnung. Laut stakingrewards sind insgesamt ca. 30% aller DFI für das Staking bereitgestellt, was aktuell einem Wert von 466 Mio. USD entspricht. Weiterhin sind 91.000 Nutzer am Staking beteiligt.
Wie kann ich meine DFI auf der DeFiChain staken?
Wir haben für euch den Markt geprüft, für uns sind aktuell drei Möglichkeiten am sinnvollsten (ohne Sortierung). 1. Aufsetzen eines eigenen Masternodes. 2. Nutzung des Services von CakeDeFi. 3. Staking über dfx.swiss. Durch den aktuellen Preis von DFI ist es für Privatperson teilweise schwierig einen solchen Masternode zu erstellen und am Staking teilnehmen zu können. Daher gibt es die Möglichkeit, das Staking von anderen durchführen zu lassen, die für das Aufsetzen und den Betrieb des Masternodes eine Gebühr erhalten.
Staking Services für Beträge unter 20.000 DFI
Eine alternative Lösung ist die Teilnahme am Netzwerk über einen Pool von CakeDeFi. Hier wird die Möglichkeit geboten, auch schon mit geringen Beträgen ab 1 DFI am Staking teilnehmen zu können. Im sogenannten Freezer von CakeDeFi kann DFI zu verschiedenen Laufzeiten von 1,3,6,12,24,36,60 und 120 Monaten für das Staking angelegt werden. Je höher die Laufzeit ist, desto höher ist auch die durchschnittliche Rendite. Bei der Anlage über 1 Monat beträgt die Rendite ca. 40% pro Jahr, bei einer langfristigen Einlage von 60 oder 120 Monaten erhöht sich diese auf 63% bzw. 92%. Laut CakeDeFi’s eigener Statistik sind aktuell insgesamt ca. 48 Mio. DFI für das Staking bereitgestellt, mehr als die Hälfte davon über die volle Laufzeit von 120 Monaten.
Ein weiterer Anbieter ist dfx.swiss, der auch einen Staking Service anbietet. Positiv hervorzuheben ist, dass er diese Services nicht nur für Privat- sondern auch für Geschäftskunden anbietet! Des Weiteren bietet dfx.swiss die Möglichkeit direkt mit EUR, CHF oder USD ins Staking zu investieren, ohne in einem ersten Schritt bspw. DFI zu kaufen. Das kann insbesondere hinsichtlich der Steuer Vorteile bieten.
Staking Services für Beiträge ab 20.000 DFI
Eine weitere interessante Möglichkeit bietet mydeficha.in an. Solltest du 20.000 DFI (oder mehr) besitzen, unterstützt dich mydefichain dabei, einen Fullnode zu betreiben. Insbesondere für Menschen, die sich weniger intensiv mit technischen Details auseinandersetzen, hat das Vorteile! So muss man bspw. selbst keinen eigenen Linux-Server aufsetzen und sich um die dauerhafte Verfügbarkeit (Stabilität, Internetverbindung etc.) kümmern. Zudem bietet mydeficha.in Support über den Telegram Kanal sowie per E-Mail.
Kennst du weitere Anbieter, die wir in unserer Übersicht aufnehmen sollen? Dann sende uns doch gerne eine Nachricht oder komm in die DeFiChain Telegram-Community. Wir freuen uns auf dich!
Im folgenden Artikel gebe ich eine Übersicht über Liquidity Mining im Allgemeinen und erkläre, wie genau Liquidity Mining auf der DeFiChain genutzt werden kann.
Liquidity Mining ist einer der Kernmechanismen für Decentralized Finance. Grundsätzlich beschreibt der Begriff Liquidity Mining die Bereitstellung von Liquidität für den Tausch (engl. Swap) auf dezentralisierten Plattformen. Jeder Nutzer kann je nach angebotenen Pools ein Kryptowährungspaar als Liquidität bereitstellen. Damit wird es anderen Nutzern ermöglicht z.B. Bitcoin gegen Ethereum zu tauschen, ohne dass eine zentrale Autorität den Handel treuhänderisch umsetzen und ein Orderbuch führen muss. Die Bereitstellung der Liquidität erfolgt dabei ohne eine vermittelnde Partei, sondern direkt mittels Smart Contracts, über die alle Transaktionen im jeweiligen Pool durchgeführt werden. Für das Swappen von Kryptowährungen fallen von Seiten einer dezentralisierten Plattform Gebühren an. Diese Gebühren werden dann anteilig an die Bereitsteller der Liquidität ausgezahlt, um einen Anreiz für das Hinterlegen von Kapital zu schaffen und dieTransaktionsgebühren zu decken. Liquidity Mining kann also genutzt werden, um mit Kryptowährungen ein passives Einkommen auf seine bereitgestellen Kryptowährungen zu generieren. Als weiteren Anreiz bieten die meisten der Plattformen eigene Tokens an, die zusätzlich an die Bereitsteller ausgezahlt werden. Diese Token können wiederum als Governance-Token für die Plattformen dienen, um damit demokratische Abstimmungen über Veränderungen der Plattform zu verhandeln und durchzuführen. Zudem besitzen diese Token oftmals selbst einen Wert und können entweder gegen andere Token oder FIAT Geld getauscht oder für andere Aktivitäten auf der Plattform (u.a. Staking) verwendet werden.
Liquidity Mining mit DeFiChain
Die DeFiChain bietet an der eigenen dezentralisierten Börse mehrere Handelspaare für das Tauschen von Kryptoassets an und dementsprechend auch die dazugehörigen Liquiditätspools. Aktuell (06.12.2021) werden 8 Pools mit Kryptowährungen, jeweils im Tausch mit der eigenen Kryptowährung DeFiChain (DFI) angeboten. Dazu gehören Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin Cash, Dogecoin und drei Stablecoins (USDT, USDC und DUSD). Seit dem 06.12.2021 werden zudem zahlreiche Aktien und ETFs angeboten, die zusammen mit dem eigenen Stablecoin DUSD für das Liquidity Mining angelegt werden können. Dazu gehören prominente Aktien wie Tesla, Gamestop oder Palantir und ETFs wie ARK oder SPY (S&P 500). Für das Bereitstellen von Liquidität erhalten die Nutzer einen APR von teilw. über 200% je nach Handelspaar. Grundsätzlich gilt dabei, je größer der Wert des gesamten Pools, desto geringer fallen die Belohnungen aus, da diese zwischen den Nutzern aufgeteilt werden. Um auf der DeFiChain Liquidität bereitzustellen, wird zunächst die DeFiChain-App benötigt, inklusive der internen Wallet. Sobald die App und die Wallet eingerichtet sind, kann DFI an die Walletadresse gesendet und können alle DeFi-Funktionen genutzt werden. Um Liquidität bereitzustellen, wird ein jeweils gleicher Anteil an Wert (gemeint ist hier ein gleicher Wert z.B. in USD) von DFI und einer anderen Kryptowährung benötigt oder DUSD und einer dAktie. Also bspw. 1 BTC (Preis 48.000 Dollar am 06.12.2021) und ca. 10.666 DFI (Preis 4.50 Dollar am 06.12.2021). Dazu kann der interne Handelsplatz genutzt werden.
Step-by-Step-Anleitung
Einrichtung und Übersicht Wallet
Nach erfolgreicher Installation der Mobile App und der Erstellung einer Wallet kann auf alle Funktionen zugegriffen werden. Auf den beiden folgenden Screenshots ist unter dem ersten Reiter „Guthaben“ zu sehen, wie eine erfolgreiche Verbindung mit einer aktiven Wallet inklusive Guthaben aussieht. Über „Empfangen“ können dann die von DeFiChain unterstützten Kryptowährungen an die eigene Wallet gesendet und daraufhin für das Liquidity Mining verwendet werden.
Token-Tausch via DEX
Um im nächsten Schritt einen Swap am Handelsplatz durchzuführen, wird in der Appleiste unter dem Reiter DEX der Unterpunkt Token-Tausch ausgewählt. Dort kann dann die gewünschte Menge an DFI bzw. einer anderen angebotenen Kryptowährung getauscht werden. Wenn ein Betrag eingegeben wird, dann wird vom Marktplatz automatisch der Gegenwert der anderen Währung berechnet. Für einen solchen Handel wird eine gewisse Gebühr verlangt, die dann an die Bereitsteller der Liquidität weitergegeben wird. Vor allem diese Gebühren sind die Belohnung und der Anreiz für die Bereitsteller.
Hinzufügen von Liquidität
Um nun Liquidität bereitstellen zu können, wird unter dem Reiter DEX der Unterpunkt “Liquidität hinzufügen” ausgewählt. In diesem Fenster können alle verfügbaren Pools mit der bereits vorhandenen Liquidität und APR betrachtet werden. Aus diesen Pools wird das gewünschte Handelspaar ausgewählt. Nachdem der passende Pool ausgewählt wurde, kann nun entschieden werden, welche Mengen des Handelspaars eingelegt werden. DeFiChain berechnet automatisch nach Eingabe einer Seite (z.B. Bitcoin), wie viel auf der anderen Seite (z.B. DFI) verwendet werden muss. Nachdem die Auswahl getroffen wurde, kann noch betrachtet werden, wie groß der eigene Anteil am gesamten Pool ist, bevor mit “Liquidität hinzufügen” die gesamte Transaktion bestätigt wird. Dies ist u.a. relevant für die Berechnung des sogenannten Impermanent Loss (Link zum Impermanent Loss-Rechner). Die eingelegten Kryptowährungen können grundsätzlich jederzeit im vorherigen Menü über die eigenen Pools auch wieder entnommen werden und für andere Zwecke verwendet werden.
Im Folgenden ist eine Übersicht aller verfügbaren Handelspaare mit den aktuellen APR zu sehen (09.12.2021)
Weitere Informationen und Links
Die Mobile App kann über die folgenden Links im Apple App Store und im Google Play Store heruntergeladen werden. Zudem ist auch die Nutzung einer Desktop App am PC oder Laptop für Windows, Mac und Linux möglich. Wie auch bei allen anderen Blockchains können alle getätigten Transaktionen, der Total Value Locked, Masternodes und genutzte Orakel über defiscan.live transparent beobachtet werden.
Für jeden Vault auf der DeFiChain hat der Eigentümer des Vaults ein sogenanntes Darlehensmodell (engl. Loan Scheme) gewählt. Dieses definiert die notwendige Besicherungsquote, die mindestens erfüllt sein muss, sowie auch den zu bezahlenden Jahreszins des Vaults. Die folgenden beiden Darlehensmodelle stehen dabei bspw. neben weiteren Modellen zur Verfügung:
Die mind. Besicherungsquote sagt dabei aus, dass im Vault während eines aktiven Darlehens eine Mindesthöhe an Sicherheiten in Form von Kryptoassets vorliegen muss. Die Höhe der Sicherheiten muss dabei mindestens um den Faktor der mind. Besicherungsquote höher liegen als der Darlehensbetrag. Falls die Sicherheiten zu einem Zeitpunkt weniger wert sind (=> weniger als Darlehensbetrag x Mind. Besicherungsquote), wird der Vault liquidiert.
Ergebnis: Vault wird liquidiert – Besicherungsquote (118%) liegt unter der mind. Besicherungsquote (150%)
Was passiert bei der Liquidation genau?
Wird ein Vault aufgrund der ungenügenden Sicherheiten liquidiert, dann beginnt der Versteigerungsprozess der Sicherheiten des Vaults. Dafür wird eine oder mehrere Auktion/en gestartet. Die Aufteilung der Auktionen folgt den beiden folgenden Regeln:
Falls mehrere dToken als Darlehen genommen wurden, wird für jeden dToken eine eigene Auktion (auch “Batches” genannt) mit der anteiligen Höhe der Sicherheiten erstellt.
Falls ein Vault über Sicherheiten von über 10.000 USD verfügt, werden diese in mehrere einzelne Auktionen (auch “Batches” genannt) aufgeteilt, sodass keine einzelne Auktion einen höheren Wert als 10.000 USD aufweist.
Für alle Auktion wird ein Mindestgebot festgelegt, welches auf der ausgezahlten Darlehenssumme zuzüglich einer Liquidationsstrafe (5%) basiert. Alle Gebote müssen dabei in dem dToken erfolgen, in dem auch das Darlehen ausgezahlt wurde.
Wird ein höheres Gebot als das Mindestgebot abgegeben, werden in unserem Beispiel alle Token, die über das Mindestgebot von 105 dTSLA hinausgehen, beim Ende der Auktion an den Vault des Eigentümer/Ersteller ausgegeben.
Der verbleibende Betrag, welcher nicht an den Vault Eigentümer als Restwert ausgezahlt wird (also das Mindestgebot – hier 105 dTSLA), wird über die DEX wieder zurück über DUSD in DFI getauscht und anschließend verbrannt.
Ablauf einer Auktion:
Ein Vault hat nicht mehr genügend Sicherheiten und wird liquidiert.
Alle Sicherheiten werden in eine oder mehrere Auktion/en aufgeteilt – wie oben beschrieben.
Für jede Auktion wird ein Mindestpreis von (Darlehen + Zins) x (1 + 5% Liquidationsstrafe) festgelegt.
Nun steht jede Auktion für 720 Blöcke (ca. 6 Stunden) zur Verfügung.
Jeder kann mitbieten und muss dafür entweder das Mindestgebot erfüllen oder ein Gebot abgeben, welcher mindestens 1% höher als das letzte Gebot liegt.
Nach Ablauf der Auktion werden die Beträge wie folgt verteilt:
Alle Sicherheiten des Vaults gehen an den Höchstbietenden.
Die Darlehenssumme + die Liquidationsstrafe (5%) werden in DFI getauscht und verbrannt.
Der restliche Betrag, welcher über das Mindestgebot hinausgeht, geht an den Vault-Eigentümer (der Betrag verbleibt im Vault).
Die Liquidation des Vaults wird beendet und der Vault Eigentümer kann den Vault wieder für neue Darlehen nutzen oder sich nur den restlichen Betrag (hier dTSLA) auszahlen lassen.
Falls niemand innerhalb der Auktion auf den Vault bietet, wird die Auktion nach 720 Blöcken erneut gestartet.
Was kann man als Eigentümer des Vaults tun?
Als Vault Eigentümer kann man seinen Schaden durch geschicktes Handeln sehr stark begrenzen. Zum Beispiel kann der Eigentümer bei der Auktion seines Vaults selber mitbieten und dabei ein überhöhtes Gebot abgeben, was selbst den Wert der Sicherheiten übersteigt. Falls der Eigentümer dies tut, hat er bis auf die 5% Liquidationsstrafe nur Transaktionskosten sowie ggf. erhöhte Kosten durch unausgeglichene DEX Preise. Denn durch die Ersteigerung des Vaults erhält der Eigentümer & Höchstbietende dann alle Sicherheiten ausgezahlt und auch den Betrag seines Gebots abzüglich der Darlehenssumme (die er ja sowieso schon besitzt) und der 5% Liquidationsstrafe.
– An den Höchstbietenden (Eigentümer) ausgezahlte Sicherheiten: 300 DFI – An den Eigentümer ausgezahlter Restbetrag: 5 dTSLA – 1,05 dTSLA = 3,95 dTSLA – Bereits im Besitz des Eigentümers befindliche Darlehenssumme: 1 dTSLA
Vermögen des Eigentümers vor der Liquidation: – 300 DFI – 5 dTSLA
Vermögen des Eigentümers nach der Liquidation: – 300 DFI – 1 dTSLA + 3,95 dTSLA = 4,95 dTSLA
Der Verlust liegt daher für den Vault Eigentümer nur bei 0,05 dTSLA, was der 5% Liquidationsstrafe auf die Darlehenssumme von 1 dTSLA entspricht.
Wichtig: In einer echten Liquidation fallen Transaktionskosten und ggf. weitere Kosten (z.B. durch unausgeglichene DEX Preise) an.
Wie kann ich an einer Auktion teilnehmen?
Die Teilnahme an Auktionen soll in Zukunft über alle Wallets möglich sein. Allerdings ist dies heute noch nicht der Fall (Stand: 09.12.2021) und daher stellen wir hier kurz die bisherigen Optionen vor, die eine Teilnahme ermöglichen:
Auf der Kommandozeile in der Desktop-Wallet oder der defi-cli (Windows & Mac OS)
In der Mobile-Wallet als Beta-Tester ist die Funktion ebenfalls bereits verfügbar (iOS & Android) Hierfür auf “Einstellungen => Über => Beta-Funktionen austesten” gehen und die App ggf. neu starten
Es steht fest – am 15. November findet das lang erwartete Fort Canning Update seinen Einzug aufs DeFiChain Mainnet. Mit diesem nächsten großen Update nach Eunos Paya im August werden viele neue Funktionen ihren Weg in die DeFiChain und vor allem in die Wallets der Endnutzer finden. Während mit Eunos Paya viele Verbesserungen im Hintergrund und Features wie 5y bzw. 10y Masternode-Freezer eingeführt wurden, beinhaltet Fort Canning nun inbesondere spannende DeFi-Features für die Endnutzer des DeFiChain Ökosystems.
Folgendes Features werden mit Fort Canning implementiert:
Preisorakel (Oracles) Auch wenn Preisorakel bereits vor Fort Canning möglich waren, finden diese mit Fort Canning erstmals eine richtige Anwendung. Mit Hilfe von Preisorakeln werden hierbei stündlich aktuelle Preise für diverse Assets (Aktien, ETFs, Edelmetalle, FIAT-Wechselkure usw.) native in die Blockchain der DeFiChain geschrieben. Diese Preise werden anschließend für die Erstellung und Prüfung von dezentrale Darlehen verwendet. Ohne die Preisorakel könnten keine “Werte” berechnet werden, die als Sicherheit für Darlehen hinterlegt werden.
Dezentrale Kredite/Darlehen (Loans) Mit Fort Canning wird es möglich werden, Darlehen aufzunehmen, welche mit Kryptowährungen / Token abgesichert werden. Dafür müssen einzelne Token (z.B. DFI, dBTC, dUSDC) in einen Vault (Tresor) gegeben werden und können erstmal nicht mehr für andere Funktionen verwendet oder versendet werden. Anschließend kann der Wert aller Token im Vault berechnet und als Sicherheit für einen Kredit verwendet werden. Die flexible Kreditsumme kann anschließend in diversen Token ausgezahlt werden. Mit dem Zurückzahlen der Kreditsumme erhält man abschließend wieder Zugriff auf die Token im Vault. Vorerst werden Darlehen nur in der Mobile Wallet (iOS, Android) verfügbar sein. Weitere Infos gibt es unter “Was sind dezentrale Kredite/Darlehen (Loans)”.
Dezentrale Aktien (Stock Tokens) Auch mit dem Fort Canning Update werden dezentrale Aktien-Token (dAktien) ihren Weg auf die DeFiChain finden. Die dAktien werden dabei nicht mit echten Aktien hinterlegt, sondern native über die Blockchain erzeugt und gehandelt. Die Erzeugung von neuen dAktien findet dabei ausschließlich über die Nutzung von Darlehen statt. Dafür werden entsprechend Token als Sicherheit hinterlegt und neue dAktien als Kreditsumme ausgezahlt. Anschließend können diese Aktien entweder nur gehalten, verkauft oder auch fürs Liquidity Mining (Liquiditäts-Pools der DEX) verwendet werden. Für die Liquidity Pools werden dabei nur Pools im Muster dAktie <> dUSDgehandelt. Für den Endnutzer ergeben sich dadurch zwei Möglichkeiten dAktien zu kaufen: 1. über die Aufnahme eines Kredits oder 2. über den Kauf der dAktien mit dUSD über die DEX. Weitere Infos gibt es unter “Was sind dezentrale Aktien (Stock Token)”.
Vereinfachtes Tauschen auf der DEX (Composite Swap) Ein weiteres neues Features für die DeFiChain ist der “Composite Swap”. Mit diesem wird es endlich möglich, einen Tausch von Token direkt über mehrere Liquiditäts-Pools hinweg durchzuführen. Dadurch wird z.B. ein direkter Tausch von dBTC nach dETH möglich, ohne einen Umweg über DFI nehmen zu müssen. Dieser umständliche Umweg wird nun automatisch im Hintergrund durchgeführt.
Technische Verbesserungen Zusätzlich zu den oben beschrieben Kernupdates wird es mit Fort Canning wieder viele technische Verbesserungen, insbesondere für den einfacheren und sichereren Betrieb von Masternodes, geben. Beispielsweise wird es nun möglich sein, dass die Operatoradresse eines Masternodes nach der Erstellung des Masternodes noch geändert werden kann.
Einige dieser Features werden mit Fort Canning am 15. November eingeführt, aber werden erst etwas später freigeschaltet oder sind nur auf spezifischen Wallet-Typen verfügbar. Der Begriff dUSD kann auch als dDUSD oder DUSD dargestellt werden und meint die tokenisierte Version der US-Dollar Währung. Weitere Details gibt es in den nächsten Abschnitten.
Was sind dezentrale Kredite/Darlehen (Loans)?
Wie im Überblick bereits beschrieben, handelt es sich bei dezentralen Darlehen um die Erzeugung neuer Token, für die andere Token vorher als Sicherheit hinterlegt wurden. Die Hinterlegung der Sicherheit erfolgt dabei über ein Verschieben bestimmter Token (anfangs ausschließlich DFI, dBTC, dUSDC und dUSDT) in einen virtuellen Vault. Für jeden Vault kann mittels der Preisorakel ein Gesamtwert aller hinterlegten Sicherheiten in US-Dollar berechnet werden (die aktuellen Preise sind auch hier einsehbar: https://defiscan.live/prices).
Sobald die Sicherheiten im Vault hinterlegt wurden, kann der Besitzer des Vaults sich eine flexible Kreditsumme auszahlen lassen. Die Kreditsumme lässt sich dabei in jeglichem Token (DFI, dUSD, dBTC oder auch Aktien-Token) auszahlen. Die maximale Kreditsumme ist dabei nur ein Bruchteil der eingelagerten Sicherheiten und abhängig vom gewählten Kreditzins. Der gewählte Jahreszins wird anteilig für die Dauer des Kredits berechnet und am Ende des Kredits zusammen mit der Rückzahlung der Kreditsumme fällig. Der Kreditzins, die Kreditsumme sowie auch die eingelagerten Sicherheiten können dabei jeder Zeit flexibel angepasst werden.
Zum Beenden eines Darlehens gibt es zwei Optionen:
Rückzahlung Die erste Option ist die vollständige Rückzahlung der Kreditsumme. Dafür müssen die selben Token sowie die selbe Anzahl an Token wieder “verbrannt” (burned) werden, welche vorher für den Kredit erzeugt wurden. Anschließend kann der Besitzer des Vaults wieder auf die hinterlegten Token, welche als Sicherheit für den Kredit dienten, zugreifen.
Versteigerung/Liquidation (Auctions) Die zweite Option ist die Versteigerung des Kredits. Dies trifft ein, falls die hinterlegten Sicherheiten nicht mehr genügend Sicherheit für den Kredit bieten. Falls also z.B. 100 DFI bei einem Preis von 2,50 USD pro DFI hinterlegt (Gesamtwert: 250 USD) und eine Kreditsumme von 120 USD ausgezahlt wurde (Verhältnis Kredit zu Sicherheit: 250/120 = 2,083), ist der Kredit erstmal gut abgesichert (das notwendige Verhältnis “Kredit zu Sicherheit” hängt vom gewählten Kreditzinssatz ab).
Wenn nun aber der Preis von DFI z.B. auf 1 USD fällt, dann liegt der Wert aller hinterlegten Sicherheiten (in diesem Beispiel 100 DFI) nur noch bei 100 USD und damit unter der ausgezahlten Kreditsumme. Weil der Kredit nun nicht mehr ausreichend besichert ist, wird dieser liquidiert indem er zur Auktion unter allen anderen DeFiChain Nutzern freigegeben wird. Der Höchstbietende wird anschließend zum Besitzer des Vaults und kann die Assets entnehmen. Der Kreditnehmer und ehemaliger Besitzer des Vaults verliert jenen Vault und damit Zugriff auf seine eingezahlten Sicherheiten. Stattdessen behält er die ausgezahlte Kreditsumme und bekommt zusätzliche den bezahlten Betrag des Höchstbietenden abzüglich einer Strafgebühr von 5%.
Zur Veranschaulichung wurde eine Wertminderung der Sicherheiten unter den Wert der Kreditsumme angenommen. In der Wirklichkeit werden Darlehen jedoch spätestens bereits zur Auktion gestellt, wenn sie unter eine Besicherung von 150% der Kreditsumme fallen. Diese Sicherheitsgrenze (hier von 150%) ist abhängig vom gewählten Kreditzinssatz. Je niedriger der Zinssatz, desto höher die Mindestbesicherung.
Über das Erstellen von Darlehen lassen sich unter anderem auch Short-Positionen (Setzen auf einen Preisabfall statt auf einen Preisanstieg) sowie gehebelte Trades durchführen. Weitere Informationen dazu findest du hier in den verlinkten Videos.
Ablauf eines Kredits:
Erstellung eines neuen Vaults inkl. Wahl des Kreditzinssatzes (auch Darlehensmodell genannt)
Verschieben von Token (DFI, dBTC, dUSDC, dUSDT) in den Vault als Sicherheit
Kreditaufnahme mittels der Erstellung neuer Token (jegliche Token inkl. DFI, dUSD und Aktien-Token)
Schließen des Kredits
Rückzahlung
Versteigerung / Liquidation
Entnahme der als Sicherheit verwendeten Token
Löschen des Vaults
Was sind dezentrale Aktien (Stock Token)?
Ebenfalls wie im Überblick bereits eingeleitet, finden mit Fort Canning Update auch dezentrale Aktien-Token (dAktien) ihren Weg auf die DeFiChain. Die dAktien werden dabei nicht mit echten Aktien hinterlegt, sondern native über die Blockchain erzeugt und gehandelt. Die Erzeugung neuer Aktien findet mittels Darlehen basieren auf Preisorakeln statt wie oben erklärt. Das heißt, dass für auf der DeFiChain gehandelte Aktien-Token keine echten Aktien hinterlegt werden. Die Besicherung der dAktien findet ausschließlich über andere Token/Kryptowährungen auf der DeFiChain statt. Dies hat den enormen Vorteil, dass dAktien nur als Token betrachtet werden und nicht als Aktien betrachtet werden müssen.
Dies umgeht einige Regulationen, wird steuerlich anderes behandelt und könnte ein zentraler Bestandteil des DeFi-Ökosystems der Zukunft werden. In Deutschland wäre derzeit (im Jahr 2021) z.B. ein Halten einer dAktie über ein Jahr hinaus möglich, welches einen steuerfreien Verkauf der dAktien nach der Haltefrist möglich machen würde. Auf der anderen Seite hat der Anleger natürlich kein Stimmrecht sowie auch keinen Zugriff auf eine Dividende, da er keine echte Aktie besitzt. Außerdem geht mit dAktien auch immer das Risiko einher, dass der Preis der dAktien z.B. auf der DeFiChain nicht den Preis echter Aktien an Börsenplätzen widerspiegelt.
dAktien können auf zwei Weisen erlangt werden:
Erzeugung neuer dAktien über einen Kredit Wie oben beschrieben können Kreditsummen in jeglichem Token ausgezahlt werden, unter anderem auch in Aktien-Token.
Kauf von dAktien über die dezentrale Börse (DEX) Alle dAktien werden einen eigenen Liquiditäts-Pool mit dUSD als Tauschwährung erhalten. Jeder Nutzer kann sich daher über die DEX eine dAktie kaufen.
Die Erstellung sowie der Kauf von dAktien ist dabei auch in kleinsten Bruchstücken möglich.
Um die Liquiditäts-Pools der DEX nutzen zu können, müssen natürlich viele Nutzer ihre Liquidität (in Form von dAktien und dUSD) zur Verfügung stellen. Dafür wird es – wie auch für vorhandene Pools z.B. DFI-BTC – hohe Belohnungen (sogenannte Block-Rewards) für die Bereitsteller der Liquidität gegeben. Gerade in den ersten Wochen und Monaten werden dabei sehr hohe Renditen für Liquiditätsbereitsteller erwartet.
Welche Wallet bekommt welche Funktionen?
Derzeit unterstützen noch nicht alle Wallet-Typen auch alle Funktionen, die mit Fort Canning eingeführt werden. Eine Übersicht der Funktionsverfügbarkeit findest du in der folgenden Tabelle:
Zum Fort Canning Update gibt es neben den hier beschrieben Informationen natürlich noch viele weitere Details, die sich nicht auf einer Webseite zusammenfassen lassen. Daher findest du hier eine Übersicht weiterer Informationsquellen:
Für den Download musst du einen GitHub-Account haben und eingeloggt sein.
Starten (Beispiel Windows):
./defid.exe --testnet
Updaten des defid in der Desktop Wallet (Beispiel Windows): Dies ist nur notwendig, wenn der defid manuell geupdatet werden soll. Auch der Standard defid der Desktop-Wallet kann auf das Testnet zugreifen.
Keine Garantie oder Gewährleistung – auch nicht für Richtigkeit oder Aktualität. Du verwendest diese Software und Dokumentation auf eigene Gefahr. Verwende die Testnet defid/software nicht für deine DeFiChain-Wallet im Mainnet.
Was ist das Testnet?
Das DeFiChain Testnet steht allen Nutzern zur Verfügung. Das Testnet läuft als separate Blockchain zum Mainnet (der “richtigen” Blockchain) und kann von Nutzern als Testumgebung genutzt werden, um Wallet-Funktionalitäten ohne den Einsatz “echter” DFI durchzuführen. Dafür kann das Testnet sowohl mit der Desktop-Wallet als auch mit der CLI genutzt werden.
Ein weiterer Nutzen des Testnets ist das Testen neuer Funktionalitäten der DeFiChain. Das bedeutet, dass alle zukünftigen Updates – wie die aktuelle Implementierung des Fort Canning Updates – zuerst im Testnet implementiert werden. Über einige Wochen hinweg werden Updates dort vom Entwicklerteam sowie von einigen Community-Mitgliedern und Masternode-Betreibern getestet.
Das Testnet wird verglichen mit dem Mainnet deutlich häufiger geupdatet und wird von deutlich weniger Masternodes betrieben. Dadurch – und besonders durch die Implementierung teils noch unreifer Software – kommt es im Testnet immer wieder zu Gabelungen (eng. Forks) der Blockchain, wodurch sich einzelne Teilnehmer auf unterschiedlichen Blockchains befinden. Dies führt zu einer geringeren Verlässlichkeit des Testnets, was für das reine Durchführen von Tests allerdings oft ausreichend ist.
Testnet in der Desktop Wallet nutzen
Es ist sehr einfach, das Testnet in der Desktop-Wallet zu nutzen. Führe dafür einfach folgende Schritte durch:
Gehe auf “Einstellungen”.
Wechsle im Reiter “Allgemein” das Netzwerk von “Mainnet” auf “Testnet”.
Anschließend wird der Node neu gestartet.
— falls der Lade-Bildschirm einfriert, startet einfach einmal die Desktop-Wallet neu —
Nun wird die Blockchain synchronisiert – dies kann eine Weile dauern.
Sobald die Blockchain synchronisiert ist, kannst du eine neue Wallet erstellen und nutzen.
Wichtig:
Erstelle vorher immer ein Backup deiner Wallet im Mainnet.
Nutze eine andere Wallet als im Mainnet.
Es gibt derzeit keine Snapshots fürs Testnets.
Testnet defid der Desktop Wallet updaten
Du möchtest die Desktop-Wallet im Testnet verwenden? Dann kannst du dies immer auch mit dem bereits vorhandenen “defid”, indem du einfach der vorherigen Anleitung folgst.
In manchen Szenarien möchtest du aber ggf. auf eine noch aktuellere Alpha/Beta-Version des Testnets zugreifen. Dafür kannst du dir die aktuellste Entwickler-Version des Testnets von GitHub herunterladen und diese anschließend mit der Desktop-Wallet nutzen. Folgende Schritte sind dafür notwendig:
Erstelle ein Backup deiner Wallet.
Lade die neuste Testnet-Version über die Links unter “TL;DR” für dein Betriebssystem.
Entpacke den Ordner mehrere Male mit z.B. 7zip.
Windows
Kopiere die defid.exe aus dem \bin Ordner.
Ersatze damit die alte defid.exe im folgenden Ordner: C:\Users\%Username%\AppData\Local\Programs\DeFi Wallet\resources\binary\win
Starte die Desktop-Wallet neu.
— Falls die Synchronisation nicht korrekt beginnt, beende und starte die Desktop-Wallet erneut —
Testnet DFI erhalten (Faucet)
Das mydeficha.in Team stellt einen kostenlosen Service bereit, der es ermöglicht, DFI zum Testen des Testnets zu erhalten: Hier geht`s zum Testnet Faucet Tool
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